Несколько принципов инвестирования в дивиденды



В инвестировании нет единственно верного маршрута, который приведет вас к желаемым результатам. Тем не менее, есть различные варианты инвестиций, которые можно применять для внушительного прироста капитала.

Если вы поинтересуетесь этим вопросом у брокера или более опытных в биржевых делах людей, то получите весьма разнообразные ответы. Все потому, что у каждого есть собственное понимание идеальной инвестиционной стратегии в зависимости от желаемых результатов. Существует несколько подходов к инвестированию в дивиденды и все они работают. Можете внимательно изучить их и выбрать наиболее подходящие принципы.

1. Активное инвестирование в альфа - фактор

Активный инвестор – это человек, который стремится быть более вовлеченным в процесс покупки и продажи ценных бумаг.

Это инвестиционная стратегия, отражающая уверенность инвестора в способности управлять своим капиталом и одновременно превосходить результаты фондового рынка. Подобным образом можно инвестировать в биржевые  фонды или отдельные акции.

В разговорах активных инвесторах часто употребляется понятие «альфа». Оно обозначает выраженное в деньгах значение, на которое был превзойден или, наоборот, не достигнут результат индекса, служащего ориентиром.

Давайте рассмотрим пример. Если вы проинвестируете в американские акции, отличным ориентиром может служить индекс S&P 500. Если при условии роста индекса на 10% за определенный период времени, ваш портфель вырастет на 15%, альфа составит +5.

На первый взгляд, мечта инвестора заключается именно в том, чтобы опередить индекс.

Кажется довольно очевидным стремление найти такие варианты инвестиций, которые способны обогнать базовый показатель, а не просто повторить его результаты. Но, в чем загвоздка?

Бета инвесторы, о которых речь пойдет далее, заявляют, что на самом деле, лишь единицам удается опережать индекс. Лично для меня, этого обстоятельства достаточно, чтобы отвергнуть погоню за альфой.

2. Дивидендное инвестирование в бета

Термин бета обозначает степень волатильности определенного портфеля или отдельной инвестиции по отношению к базовому индексу. Если коэффициент бета у фонда равен единице, это означает, что динамика его цены соответствует общей динамике рынка. Если менее единицы, значит, он будет стабильнее рынка, а если более единицы, то волатильнее, чем сам рынок.

В отличие от альфа инвесторов с активной позицией на рынке, бета инвесторы обычно придерживаются пассивной стратегии.

Как я уже говорил, они не верят в то, что можно превосходить индекс, взятый за ориентир, поэтому не стремятся за обгоняющими  показателями.

Наоборот, стараются следовать за рынком настолько близко, насколько это возможно. И остаются довольны результатами, если те полностью соответствуют рыночным.

Причина этому проста. Они уверены, что при движении рынка индекс следует за ним. Так как обычно индекс имеет тенденцию к росту, их фиксированный доход также растет со временем. Это хорошая и относительно безопасная стратегия, хотя и несколько монотонный, ориентированный на долгий срок вариант инвестиций.

3. Отказ от  высокодоходных акций и фондов при инвестировании в дивидендный рост

Можете подсчитать доходность акции, разделив годовую ставку дивидендов на текущую рыночную цену. Полученное значение способно довольно многое рассказать о сопутствующих рисках на ближайшие годы.

На рынке имеются определенные секторы, представители которых обычно отличаются высокими дивидендными выплатами. Например, телекоммуникации, коммунальные предприятия, производители товаров массового потребления. Их дивидендная доходность выше обычной.

Среди фондов тоже есть подобные представители, например инвестиционные фонды недвижимости с доходностью 4 процента и выше.  Но следует с осторожностью рассматривать высокодоходные варианты инвестиций и не попасть в ловушку.

Дело в том, что такие компании являются рискованными вложениями, из-за сферы бизнеса, которую они представляют. Интерес дивидендного инвестора в том, чтобы выплаты были стабильными и росли. Ухватившись за показатели доходности, вы не получите ни того, ни другого.

4. Внимание к компаниям с ожидаемым дивидендным ростом при более низких показателях доходности

Есть целый список компаний, которые повышают свои дивиденды вот уже долгое время - 25 и более лет подряд. Подобных компаний относительно немного. Они представлены такими международными гигантами, как  Coca-Cola, Procter & Gamble Co., and Walgreen Co.

Данный принцип подразумевает, что вы, как инвестор или держатель акций, должны смириться с невысокой доходностью, которая составляет обычно от 1,5 до 2,5 процентов, понимая, при этом, что со временем они вырастут. Это похоже на то, что практикуют бета инвесторы.

Положительная черта данной стратегии в том, что годовой дивидендный рост, обеспеченный данными компаниями отлично справляется с инфляцией. Помимо этого, их акции имеют очень высокий потенциал роста рыночной цены.

Это то, что обычно называется беспроигрышным вариантом инвестиций. Раз этим компаниями удавалось выплачивать дивиденды акционерам последние 50 лет без остановки, вряд ли они перестанут делать это сейчас.

5. Снижение рисков при помощи дивидендов из различных источников

Когда речь идет о дивидендном инвестировании, диверсификация может стать самой большой проблемой.

Стоит знать, что помимо акций, дивидендные выплаты можно получать также от биржевых фондов.

Большинство паевых инвестиционных фондов управляются активно и снимают целый процент или более за оказанные услуги. Очевидно, что, таким образом, конечная дивидендная ставка сильно снижается. Причем люди, которые управляют активами, часто ошибаются.

Вот почему хорошей идеей будет обратить свое внимание на пассивные биржевые фонды с низкими затратами.

Вне зависимости от того, какие варианты инвестиций вы выберете, сначала тщательно изучите их. Почитайте книги на заинтересовавшую вас тему, блоги, отзывы, статьи, подпишитесь на рассылку.

В конце концов, выбор между различными инвестиционными стратегиями, зависит от  вашего возраста, бюджета, имеющихся навыков, терпимости к неудачам и работой над установкой четких целей. Возможно, вам требуются деньги на отпуск или вы планируете пораньше выйти на пенсию.

После того, как все эти факторы будут выявлены и учтены, вы поймете, какие варианты инвестиций лучше всего подойдут именно вам.

Тем, кого интересует инвестирование в дивидендный рост на бирже США, предлагаю пройти данный тренинг.


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *