В своих вебинарах и статьях, я стараюсь делать акцент на важность диверсификации и терпения вместо погони за прибылью. Все дело в том, что мне самому эти знания дались нелегко, они стоили мне денег.
Многие инвесторы проигнорируют мои советы, слишком уж банальными и само собой разумеющимися они им покажутся.
Другие оставят их без внимания, потому что еще не испытали на собственном кошельке пагубность финансовых потерь. Им только предстоят душевные терзания по поводу каждой упущенной отличной возможности получить прибыль. И если оставаться глухим к этим простым принципам инвестирования, то все вышеперечисленное не заставит себя долго ждать.
Только некоторые из читающих эти строки, смогут сделать выводы, не дожидаясь болезненных убытков, которые, как правило, предшествуют получению драгоценных уроков на поприще инвестирования. Я знаю, что эти принципы логичны и верны, потому что каждый раз, нарушая их, теряю свои деньги.
Первым уроком, который преподнес мне фондовый рынок, было то, что никогда не следует гоняться за прибылью.
Я преследовал доходность и поплатился за это не раз.
К сожалению, расчеты не всегда оказываются верными. После таких проблем, я понял, что лучше буду придерживаться компаний, которые увеличивают дивиденды.
Следующего урока долго ждать не пришлось. Им стала истина – разбирайся в том, что покупаешь.
Я начал приобретать акции некоторых компаний, когда они демонстрировали высокую доходность дивидендных выплат и в течение последних десяти лет повышали дивиденды.
Конечно, я ничего не знал о том, насколько постоянными могут быть эти выплаты. После того, как я купил акции, выплаты продлились еще пару кварталов, а затем прекратились. Я продал их с убытком в 66% и разместил вырученные деньги в других активах.
Я погнался за прибылью и в то же время вложился в компанию, о которой ничего толком не знал.
Чтобы получать непрерывный дивидендный доход, нужно инвестировать в компании, которые способны генерировать доход и, таким образом, поддерживать дивидендные выплаты на уровне. В том числе и во время рецессий в экономике.
Строго говоря, они должны иметь силы оставаться на плаву ближайшие 30 лет.
Если во время кризиса компания начинает терпеть бедствие, то какой прок в ее высоких дивидендах? Это было еще одним уроком, который я получил по мере построения своего дивидендного портфеля.
Третий урок заключается в том, чтобы проявлять терпение.
Я очень нетерпеливый человек по своей натуре. Поэтому мне потребовалось разработать систему защиты от самого себя. Я знаю, что может мне обеспечить успех в долгосрочном дивидендом инвестировании.
Чем больше времени я проведу на рынке, тем лучше.
Самая здравая идея это терпеливо держать свои активы, что бы ни происходило, и реинвестировать дивиденды.
Когда до вашей предполагаемой финансовой независимости осталось немного, всегда будет соблазн добавить немного риска ради дохода повыше.
В такие минуты лучше себя останавливать, напоминая, что гонка за доходом и вложение денег в компании, которые ты не понимаешь, это не лучший способ для разумного инвестора.
Иногда становится скучновато, и я переключаюсь на не самые хорошие инвестиции. И каждый раз жалею о сделанном, потому что снова погнался за доходом и не продумал свои действия, как следует.
К счастью, мой инвестиционный портфель акций с дивидендным ростом всегда диверсифицирован.
Это защитило меня от разрушительных потерь, восстанавливаться от которых пришлось бы несколько лет.
Если вы не располагаете диверсифицированным портфелем, по меньшей мере, из 30-40 отдельных выплачивающих дивиденды ценных бумаг, которые представляют как можно больше секторов, то напрашиваетесь на неудачу. Потому что даже если полагаться на достаточные знания о компании или всей индустрии, всегда есть что-то вне нашего контроля, что может подорвать все планы.
Если в вашем распоряжении всего 10-15 компаний, вы рискуете стать жертвой сокращения размеров выплат.
Достаточно одной-двум компаниям из вашего портфеля уменьшить их, как вы получите неприятности. Особенно, если все эти компании объединены каким-то общим признаком.
Я верю в то, что нужно быть настолько диверсифицированным, насколько это возможно.
Если мне захочется получить доступ к производителям освежающих напитков, я куплю Coca-Cola (KO), PepsiCo (PEP) и даже Dr. Pepper Snapple. В таком случае, я окажусь в выигрыше, независимо от того, какая из них будет доминировать. К тому же, у них у всех различные параметры соотношения риска к вознаграждению.
PepsiCo получает стабильный дополнительный доход от продажи снеков, а Dr. Pepper Snapple (DPS) часто оказывается недооценен на рынке, нередко прибегает к обратному выкупу акций и имеет все шансы быть поглощенным кем-то из более крупных игроков.
То же самое относится и к солидным газовым и нефтяным компаниям. Приятно осознавать, что риск понижен до минимума. Я считаю, что лучше прикрыть тылы, чем лезть на амбразуру.
Люди, которые бросаются на амбразуру забывают, что в жизни достаточно разбогатеть всего один раз.
Как создать источник дохода на всю жизнь? Ответы в этом курсе!
Комментарии: