Меня часто спрашивают, с чего нужно начинать создание инвестиционного портфеля из дивидендных акций. В долгосрочном инвестировании очень важен правильный старт. Давайте разберемся, какие факторы являются решающими при построении дивидендного портфеля.
Определите свои цели
Мы инвестируем, чтобы достичь своих целей, так что очень важно знать их с самого начала. В дивидендном инвестировании присутствует как вознаграждение, так и риск. Поэтому все решения, связанные с финансовой стороной, должны быть просчитаны и взвешены. Попробуйте для начала ответить на следующие вопросы:
Какой доход на вложенные средства я хотел бы получить?
Сложно предсказать, насколько прибыльными будут любые инвестиции в долгосрочной перспективе. В прошлом, годовая ставка доходности на фондовом рынке Америки в размере 8-10% не была чем-то сверхъестественным. Несмотря на долю пессимизма среди инвесторов сегодня, я верю, что это до сих пор возможно, а некоторые разновидности инвестиционных инструментов способны принести даже больше.
Например, эти цифры могут быть еще выше за счет покупки по низкой стоимости и продаже по высокой (скажем, в случае ребалансировки портфеля). Однако важно сохранять реалистичный взгляд на вещи и ориентироваться не на быструю и непостоянную прибыль, а на долгосрочное строительство капитала.
Поиски повышенного дохода оборачиваются тем, что требуется больше времени тратить на инвестирование и/или повышенным риском.
В связи с этим возникает вопрос –
Каков мой порог допустимого риска?
У каждого инвестора есть свой предел риска, внутри которого ему комфортно.
Некоторые люди переносят рыночную неопределенность лучше других, кому-то она даже нравится.
В качестве общей рекомендации, портфель инвестора должен быть диверсифицирован между различными классами активов, чтобы снизить риск.
Но им также можно управлять, внося изменения в свои инвестиции.
Добавление некоторых компаний, прибыль которых циклична, а также компаний малой капитализации, недооцененных акций, выход на международный рынок определенных регионов и купля-продажа акций вопреки рыночным тенденциям, может принести повышенную прибыль, но также чревата добавочным риском для инвестиционного портфеля.
Насколько я опытен в инвестировании?
Вы же хорошо себя знаете. Если вы только в начале пути, двигайтесь постепенно, выбирайте качественные компании, чьи бизнес модели просты для понимания. Чем больше знаний в области фондового рынка вы приобретете, тем больше классов активов и видов пассивных инвестиций будете добавлять в свой портфель.
Когда я собираюсь выйти на пенсию?
Для создания долгосрочного инвестиционного портфеля немаловажно отчетливо представлять, когда вы собираетесь перестать работать.
От этого зависит множество факторов, перечисленных в данном списке, в частности, предел допустимого риска и доход на вложенные средства.
Всё вместе даст хорошее представление о том, сколько денег вам нужно откладывать каждый месяц, чтобы в конечном итоге желания и возможности совпали.
Сколько времени я смогу уделять отбору акций?
Некоторые особенно любят весь процесс инвестирования. Я отношу себя именно к этой категории. Мне нравится изучать годовые отчеты, писать аналитические статьи, беседовать об инвестиционных возможностях с другими и так далее. Для меня это хобби, но также и незаменимый компонент увеличения капитала.
Для кого-то весь интерес будет составлять исключительно полученная прибыль и это тоже нормально. Одни компании боле устойчивы, другие требуют к себе особого внимания. Некоторые инвестиционные стратегии полностью пассивны, другие требуют периодического вмешательства со стороны инвестора.
Чтобы вы могли придерживаться выбранной стратегии, важно подходить к созданию инвестиционного портфеля с учетом собственных интересов.
«Бесконечный» портфель – вот примерная цель, которой стоит придерживаться.
Под этим понятием я имею в виду такой набор ценных бумаг, который будет обеспечивать вас дивидендным доходом, покрывающем расходы. В то же время, увеличивать вложенный капитал и превышать инфляцию.
Такой инвестиционный портфель не только будет способствовать поддержанию вашего образа жизни на привычном уровне, но и увеличивать прибыль из года в год.
Создав бесконечный портфель, вы сможете жить за счет этого источника пассивного дохода, а когда вас не станет, он перейдет вашим наследникам.
Такая цель может показаться чересчур амбициозной. Она, без сомнений, требует терпения и дисциплины, но вполне реалистична, особенно, если начать ее осуществление как можно раньше.
Тому, как за счет дивидендов создать источник дополнительной прибыли, посвящен уникальный видео тренинг «Пожизненный дивидендный доход»
Комментарии: