Некоторые принципы инвестирования настолько универсальны, что их вполне можно принять за основу практически любой инвестиционной стратегии.
В этой статье я перечислил правила и особенности инвестирования, о которых стоит знать и помнить каждому инвестору, независимо от способа вложения денег, которым он пользуется.
Первым принципом инвестирования, обязательным для понимания, является эффективность сложного процента.
Суть данного процесса в получении еще большего количества денег из тех, которые вы однажды заработали и вложили. Вы начинаете с определенного капитала и определенного уровня доходности.
Затем реинвестируете полученную прибыль и дивиденды, дополняя и расширяя свой инвестиционный портфель.
В результате, ваш доход и капитал растут в геометрической прогрессии.
В основе второго простого принципа инвестирования лежит тот факт, что за последние двести с лишним лет практически каждое десятилетие, американский фондовый рынок идет вверх.
Это явление не распространяется исключительно на биржу Соединенных Штатов. В других странах также видно, что акции со временем превосходят в росте другие виды активов.
Причиной этого является природа акций, это доля в реальном бизнесе из реального сектора экономики. Со временем такой бизнес приобретает больше потребителей, повышает цены на продукцию, вводит новые наименования в оборот.
По мере своего роста и становления, он становится более эффективным, руководство понимает, как заставить его работать лучше, быстрее и на что можно снизить затраты.
Реинвестированная прибыль это залог быстрого роста компании, а реинвестированные дивиденды увеличивают ваш доход. Иногда случаются отклонения от курса, которые могут даже продолжаться годами, тем не менее, именно на акциях стоит строить свою инвестиционную стратегию. И путь вас не пугают периодические снижения цен, даже самые резкие. Наоборот используйте такие моменты, чтобы приобрести акции качественных компаний по сниженным ценам.
В качестве третьего принципа инвестирования всегда помните, что акции предоставляют долевое участие в реальном бизнесе. Это не просто значки на экране компьютера.
На коротком промежутке времени можно сказать, что на стоимость акций влияют настроения и симпатии инвесторов.
Но на более продолжительном временном отрезке, за прибыль и убытки отвечают подлежащие показатели.
Со временем, при увеличении прибыли и дивидендных выплат, ценность компании растет. В конечном итоге, вам, как владельцу доли в бизнесе, нужно определить, способен ли он зарабатывать больше денег из года в год. Дивиденды и цена на акции напрямую зависят от роста прибыли компании.
Четвертый принцип инвестирования это диверсификация. Важно понимать, что случиться может что угодно, в том числе и с компанией, которую никак не назвать проблемной на сегодняшний момент.
Если вы разделите вложения между 30-40 компаниями, как минимум, то в долгосрочной перспективе защитите капитал от невзгод. Время - это разрушительная сила и чтобы ему противостоять, постарайтесь получить доступ к многообразию отраслей и экономикам различных стран.
Пятым принципом инвестирования должно стать правило избегать чрезмерной инвестиционной активности.
Это не лучшим образом отражается на ваших показателях. Цель инвестора в создании портфеля акций, за который он будет держаться десятилетиями. Если вы будет пытаться просчитать рынок и продавать в точке, которая, по вашему мнению, является наивысшей, а покупать по самым низким из вероятных расценкам, вряд ли у вас получится достичь поставленных целей и заветных цифр.
Исследования наглядно демонстрируют, что возросший уровень активности среди частных инвесторов неизменно влечет за собой пониженные показатели прибыли по отношению к их ориентиру.
Вдобавок, вы наверняка уже слышали, что, купив в 1957 году все составляющие индекса S&P 500, вы за 50 лет превзошли бы его показатели, абсолютно ничего не делая. Так что держитесь за свои акции, это разумно, в том числе в плане комиссионных и налогообложения.
Шестым принципом инвестирования является усвоить необходимость оставаться как можно менее эмоциональным по отношению к своим инвестициям.
Большинство инвесторов очень плохо справляются со своей задачей, потому что в их характере отсутствуют необходимые качества, позволяющие нормально воспринимать рост и снижение цен на акции.
Они испытывают эйфорию, когда их ценные бумаги длительное время находятся на подъеме и впадают в депрессию, когда стоимость начинает снижаться.
Они все время опасаются упустить что-то важное, поэтому часто меняют стратегии.
Нельзя позволять эмоциям управлять вашими вложениями. Успешный инвестор всегда имеет план и придерживается его, во что бы то ни стало. Лучшим планом будет приобретение ценных бумаг и их периодический мониторинг.
Седьмым важным принципом инвестирования, о котором не стоит забывать инвестору, заключается в том, что цена имеет значение.
Для дивидендного инвестора, чьи интересы находятся в области отбора отдельных акций, всегда имеются привлекательно оцененные возможности. Они были и в 1972 году во время краха 50 крупнейших американских компаний и в 1996-2000 годах, когда многие технологические компании пошли ко дну.
Это большая ошибка – переплачивать даже за самые лучшие компании.
Ваша начальная дивидендная доходность будет чрезвычайно низкой, а рост акций еще долго будет окупать вложенные в них средства.
Например, инвесторы в Coca-Cola и Wal-Mart, переплатившие за акции в 1999-2000 годах получили совсем небольшую прибыль в последующем десятилетии. И это несмотря на то, что данные ценные бумаги показывали отличные результаты.
В добавление к вышесказанному, стоит отметить необходимость сконцентрировать внимание на возможности компаний генерировать прибыль и в будущем, вместо того, чтобы зацикливаться на их прошлых заслугах.
Секретами личного успеха на фондовом рынке я делюсь в этом курсе. Рекомендую его всем, кто только делает первые шаги в инвестировании и желает избежать ошибок.
Комментарии: