Преимущества дивидендного инвестирования на бирже США



Все мы составляем планы. Обещаем себе изменения к лучшему с Нового года, первого числа месяца,  понедельника и так далее. Эти списки с перечислением всех желаний просто составить, но трудно осуществить.

По статистике, только 8% людей успешно реализуют свои обещания. Как видите, коэффициент успеха нельзя назвать высоким.

Вся сложность в исполнении.

Можно сильно увеличить шансы на исполнение данных обещаний, сделав их конкретными и измеряемыми. Именно так устанавливаются правильные цели.

В этой статье обсудим преимущества инвестирования в дивидендные акции отборных мировых корпораций и почему оно должно стать непременной частью вашей резолюции. Только для этого вовсе не нужно ждать Нового года, первого числа, понедельника или какого-то события. Чем раньше начнете, тем быстрее увидите результаты.

Почему именно стратегия инвестирования в дивидендный рост?

Мы тратим большую часть своего бюджета на покупку вещей, которые теряют свою ценность со временем. Почему бы, вместо этого, не начать приобретать активы, которые с годами только растут в цене?

Если вас не пугает долгосрочное инвестирование, можно получить доход, приобретая акции в компаниях высокого качества, делающих дивидендные выплаты. Такие компании еще и дорожают со временем.

Способность инвестировать на длительный срок это одно из величайших достоинств инвестора.

Приведу здесь несколько преимуществ инвестирования в дивидендный рост.

Превосходящие результаты индекса дивидендных аристократов

Дивидендные аристократы – это группа отборных компаний, которые известны растущими дивидендными выплатами. Чтобы попасть в данный индекс, компания должна соответствовать следующим характеристикам:

  • Быть в индексе S&P 500
  • Иметь 25 лет и более истории последовательных дивидендных повышений
  • Соответствовать определенным минимальным требованиям к ликвидности и размеру

Чтобы повышать годовые дивидендные выплаты каждый год в течении 25 и более лет, бизнес должен быть успешным. В длительной перспективе, это отражается как на рыночной стоимости активов, так и на общей прибыли. Эти преимущества инвестирования в дивидендный рост будут вашим вознаграждением за терпение.

За последние десять лет, индекс дивидендных аристократов продемонстрировал доход в 11,6%, превзойдя показатель S&P 500 в 8,3% на 3,3 процента в год.

Показатели акций с дивидендным ростом обгоняют показатели акций, по которым дивиденды не выплачиваются

Как уже упоминалось, дивидендный рост это проявление успеха соответствующего бизнеса. Управляющие не будут увеличивать выплаты акционерам, если компания не повысила свои доходы, и, что еще важнее, прибыль на акцию.

В результате, можно ожидать, что бизнес, повышающий свои дивиденды, будет обгонять по показателям бизнес, который этого не делает.

На длительном этапе времени (с 1972 по 2015 год) компании с дивидендным ростом обошли по показателям три остальные категории (компании, не выплачивающие дивиденды, компании, которые выплачивают их, но не повышают и компании, которые отменили дивиденды или уменьшили их). При этом волатильность компаний с дивидендным ростом ниже.

Сочетание более высокого дохода и низкой волатильности приводят к тому, что прибыль от таких компаний лучше защищена от рыночных рисков - дополнительный аргумент в копилку преимуществ инвестирования в дивиденды.

Низкая вероятность снижения выплат

Для дивидендного инвестора одной из самых неприятных новостей будет снижение выплат или отказ от них.

Замечено, что компании, которые имеют историю повышения дивидендных выплат на протяжении 25 лет и более, демонстрируют значительно меньший коэффициент уменьшения дивидендов по сравнению с компаниями, чья история повышения выплат короче (от 10 до 24 лет).

Инвестируя в компании с длительной историей увеличения дивидендных выплат, можно снизить риск уменьшения дивидендов.

Это обеспечивает дивидендным инвесторам дополнительную защиту.

Будет похвальным, если вы решите использовать преимущества инвестирования в дивидендный рост и внесете его в свои  ближайшие планы. Тем не менее, эта цель нуждается в дальнейшем уточнении.

Выполнимость вашей задачи является ключевой особенностью, которая позволяет добиться результата. Ниже я приведу хорошие и плохие примеры резолюций по инвестированию в дивидендный рост.

Хороший пример: каждый месяц я будут выделять ХХХ долларов на покупку акций с дивидендным ростом.

Плохой пример: я буду приобретать акции с дивидендным ростом, когда будут свободные средства.

Конкретизируя свою резолюцию, будет гораздо проще измерить результат.

Используя правильный пример, вы либо достигнете своей цели (покупать акции с дивидендным ростом на определенную сумму в месяц), либо нет. Это упрощает измерение успеха.

Внедрение стратегии инвестирования в дивидендный рост: шаг за шагом

Шаг первый. Как уже обсуждалось, первым шагом внедрения стратегии инвестирования в дивидендный рост в вашу жизнь является выделение на эти цели определенной суммы денег ежемесячно.

Если у вас уже имеется портфель других активов, можете выделить определенный процент от его прибыли на ежемесячное приобретение акций с дивидендным ростом.

Шаг второй. Как только определите ежемесячную сумму на покупку ценных бумаг, ищите подходящего брокера, которому вы будете переводить ваши сбережения.

Факторы, на которые нужно обращать внимание при выборе брокера включают стабильность его работы, возможность выхода на рынок США, а также, как давно этот брокер предоставляет свои услуги и каковы издержки (чем ниже, тем лучше).

Шаг третий. Вооружившись планом по ежемесячному откладыванию денег и брокером, вы сделали первые шаги для составления портфеля из акций с дивидендным ростом. Следующим шагом будет отбор этих акций и дальнейшая их покупка.

Чтобы воспользоваться всеми преимуществами инвестирования в рамках стратегии, рекомендую приобретать лучшие акции с дивидендным ростом на ежемесячной основе. В моем курсе я учу отбирать подходящие активы.

Шаг четвертый. Это шаг не потребует от вас много времени, но при этом является самым сложным.

Как только вы начали вкладывать деньги в акции с дивидендным ростом, приобретая их по справедливой цене, настало время … ничего не делать (в большинстве случаев).

Это только кажется легким на первый взгляд, но волатильность фондового рынка вместе с несмолкающим потоком информации, усложняет эту задачу для долгосрочного инвестора.

И все-таки  очень важно для будущего благосостояния  не истощать свой брокерский счет частыми сделками. Правило «чем меньше, тем лучше» отлично работает для долгосрочного инвестора, делая пассивность дополнительным преимуществом инвестирования в дивиденды.

В заключение

Преимущества инвестирования в акции с дивидендным ростом привлекают сторонников, по меньшей мере, с 1934 года, когда увидела свет книга «Анализ ценных бумаг» Бенджамина Грэхэма.

Он писал в ней:

«Основная цель корпорации состоит в том, чтобы регулярно выплачивать дивиденды и повышать их с течением времени».

Добавьте в ближайшие планы внедрение стратегии инвестирования в дивидендный рост и будете получать вознаграждение еще долгие годы.

Как это сделать, подробно изложено в моем онлайн тренинге "Дивидендное Инвестирование 1.0".


Хотите инвестировать на фондовом рынке, но не знаете с чего начать? Приходите на мой бесплатный обучающий вебинар!

Чтобы получить приглашение зарегистрируйтесь в форме ниже:

☑ Нажимая на кнопку "Получить курс бесплатно", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Комментарии:

Один комментарий на «“Преимущества дивидендного инвестирования на бирже США”»

  1. Алексей:

    Здравствуйте, Сергей!

    Интересная статья, но
    1) Скажите, а что это за индекс дивидендных аристократов? Хочу сам сравнить со spy
    “…За последние десять лет, индекс дивидендных аристократов продемонстрировал доход в 11,6%, превзойдя показатель S&P 500 в 8,3% на 3,3 процента в год….”

    2) Как это проверить:
    “…На длительном этапе времени (с 1972 по 2015 год) компании с дивидендным ростом обошли по показателям три остальные категории (компании, не выплачивающие дивиденды, компании, которые выплачивают их, но не повышают и компании, которые отменили дивиденды или уменьшили их). …”

    Спасибо.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Зарегистрируйтесь на вебинар по инвестированию совершенно бесплатно
Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно