Пять подсказок по инвестированию в дивидендный рост



В своих статьях я часто пишу о дивидендном инвестировании на американском фондовом рынке, поэтому сегодня не стану вдаваться в подробности этой замечательной стратегии. Вместо этого, предположу, что вы попали на мой сайт в поисках информации о том, как обеспечить абсолютно пассивный доход путем инвестирования на лучшем фондовом рынке мира.

Думаю, вы также заинтересованы идеей финансовой независимости и ищите относительно безопасный способ ее достижения.

Эта статья будет полезна новичкам, еще не начавшим инвестировать в дивидендный рост, но рассматривающим возможности получать доход в долларах.

Почему начать все-таки следует?

Потому что эта стратегия работает, она приносит прибыль и менее рискованна. Вместо того, чтобы играть на фондовом рынке, заключая краткосрочные сделки, инвестирование в дивидендный рост предполагает постепенный рост вашего финансового состояния в течение многих лет и даже десятилетий. При этом не придется целый день следить за рынком, не отрывая глаз. Стратегия прекрасно подходит для самостоятельного применения, без всяких советников и консультантов.

Если вам нужно доказательство эффективности системы дивидендного инвестирования, то приведу простые факты. Начиная с 1972 года, годовая доходность акций, не выплачивающих дивиденды, на американском фондовом рынке составляет, в среднем, 2,6%, тогда как этот показатель по акциям с дивидендными выплатами равняется 9,2% годовых. Средняя рентабельность инвестиций в акции, по которым повышаются дивиденды составляет 10,1%.

Так что настраивайтесь и читайте дальше. Уверен, вы тоже захотите получить кусок дивидендного пирога, причем в твердой валюте.

Все упирается в общую прибыль

Позабудьте о высокой доходности. Если вы уже имеете отношение к фондовому рынку, в голове закрепилась мысль, что для полной победы на этом поле требуются высокие показатели доходности. Так как общая прибыль равна размеру прироста капитала и дивидендам, высокая доходность в данном случае не нужна.

В действительности, исследования доказали, что акции с высокой дивидендной доходностью приносят на долгосрочном отрезке времени меньшую прибыль, чем те, у которых показатель доходности не так высок.

Я не хочу сказать, что доходность вообще ничего не значит для дивидендного инвестора. Наоборот, если вам попадутся две абсолютно идентичные компании, акции которых отличаются только лишь показателями доходности, выбирайте ту, где она выше. Однако в реальной жизни шансы попасть в подобную ситуацию очень малы.

Поэтому лучше искать дивидендные акции с высокой доходностью и низким коэффициентом дивидендных выплат. Исторические данные показывают, именно от таких активов инвесторы получают наиболее высокий общий доход.  Однако самыми распространенными являются акции с высокой доходностью и высоким коэффициентом выплат. Казалось бы, логичнее обратить  свое внимание на них. Дело в том, что бизнес с низким коэффициентом выплат обычно растет и развивается быстрее. А наша конечная цель – не просто получать доход в долларах, а создать источник стабильной и растущей прибыли.

Посмотрите историю дивидендных выплат

Здесь действует простое правило: чем дольше бизнес делает дивидендные выплаты, тем лучше. Почему так? Это вопрос последовательности управления компанией. Компания, которая начала делать выплаты акционерам всего пару лет назад, гораздо проще откажется от проведения такой политики, чем та, у которой история дивидендных выплат насчитывает пять и более десятилетий подряд.

Есть данные исследования, подтверждающие это. Компании, которые повышают дивидендные выплаты 25 и более лет подряд, гораздо реже сокращают их, чем те, история выплат которых насчитывает от 10 до 24 лет. Например, в 2013 году, только 1,90% компаний первой категории уменьшили дивидендные выплаты, а из второй категории дивидендных акций это сделали 4,37% компаний.

Так что продолжительная история дивидендных выплат увеличивает шансы инвестора ежеквартально и даже ежемесячно получать доход в долларах, растущий каждый год.

Чем скучнее отрасль, тем лучше

Здесь дело не столько в скуке, сколько в предсказуемости. Конечно, акции новых, более увлекательных и многообещающих, инновационных компаний у всех на слуху. Социальные сети, биотехнологии и интернет компании, которые участвовали в пузыре в начале 2000х годов, лишь подтверждают, с какой страстью инвесторы набрасываются на компании из популярного на данную минуту сектора экономики.

Тем не менее, более скучный сектор, например, страхование, гораздо более предсказуем. В этом бизнесе за последние несколько веков практически не произошло никаких изменений. Процессы страхования,  выплаты страховых взносов, инвестирования наличности остались неизменными.

То же самое можно сказать о банковской сфере, производстве еды и напитков, товаров для дома и так далее. Есть очень мало причин полагать, что компании, производящие эту продукцию, потеряют актуальность.

С точки зрения дивидендного инвестора, стабильность – вот что главное при принятии решения, является ли хорошей идеей вложить свои деньги в акции той или иной компании или нет.

Обращайте внимание на менеджмент и его отношение к дивидендной политике компании

Когда речь идет о компаниях, дружественных инвестору, это не означает, что управляющие будут приглашать вас на бокал вина. Дружественность менеджмента заключается в том, что он ценит акционеров и готов вознаграждать их за лояльность, позволяя получать доход в долларах, путем выплат части прибыли компании в виде дивидендов.

Но смотреть нужно немного глубже дивидендных выплат. Продолжительная история также является хорошим признаком наряду и с другими, не менее важными.

Перечислю дополнительные положительные признаки, свидетельствующие в пользу того, что управляющая верхушка компании ценит своих акционеров.

Разделение или ликвидация активов, которые не дотянули по показателям.

Некоторые руководители будут делать все возможное, чтобы  искусственно преувеличить размер своего бизнеса, потому что чем больше компания под их управлением, тем выше зарплата.

Тем не менее, если заметите, что управляющие, наоборот, сокращают свой бизнес, чтобы он стал более прибыльным для акционеров, то это, как правило, хороший признак.

Обратный выкуп акций также является положительным показателем.

Каждый раз, когда компания выкупает свои акции, которые торгуются по справедливой цене или ниже, ценность  этих активов для акционеров повышается.

Однако этот аспект не всегда бывает просто оценить, потому что иногда довольно затруднительно определить, по справедливой ли цене торгуется актив или ниже справедливой.

Если совершается обратный выкуп переоцененных активов, ценность акции для их держателей фактически уничтожается, потому что они должны получать дополнительные средства в виде дивидендов.

Терпение, только терпение

Дивидендное инвестирование не единственный способ получать доход в долларах на американском фондовом рынке. Однако при стоимостном инвестировании  и трейдинге, успех во многом зависит от того, сколько времени вы можете посвящать фондовому рынку.

При инвестировании в дивидендный рост достаточно отобрать акции, купить их и держать на протяжении долгого периода времени. Главным качеством, которое требуется от инвестора, выбравшего данную стратегию, является терпение.

Вам, скорее всего, придется переждать тренды, когда рыночная стоимость акций снизится. И, даже в это время вложение в дивидендные акции себя оправдывает. Потому что неважно, куда движется рынок - вверх или вниз, вы все равно будете получать свой доход в твердой валюте.

Терпение, это самое ценное достоинство при инвестировании в дивидендный рост. Бизнес с показателем общей прибыли в 10% способен увеличивать ваш капитал вдвое каждые десять лет. Мне это подходит, а вам?

Как начать инвестировать в дивидендные акции международных корпораций на американском фондовом рынке и получать доход в долларах, подробно рассказано в онлайн-тренинге Дивидендное Инвестирование 1.0


Хотите инвестировать на фондовом рынке, но не знаете с чего начать? Приходите на мой бесплатный обучающий вебинар!

Чтобы получить приглашение зарегистрируйтесь в форме ниже:

☑ Нажимая на кнопку "Получить курс бесплатно", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Зарегистрируйтесь на вебинар по инвестированию совершенно бесплатно
Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно