Инвестирование в дивидендный рост подразумевает приобретение ценных бумаг на длительный срок. Следуя данной стратегии, вы покупаете компанию, которая повышает дивидендные выплаты акционерам, по справедливой цене, а затем храните ее в своем инвестиционном портфеле до тех пор, пока выплаты продолжаются. Так как в этом случае вы - долгосрочный инвестор, не нужно обращать внимание на незначительные рыночные события и просто продолжать держать акции.
Если контролировать свои эмоции, не заметите, как пролетают года, при этом каждый год будете получать растущий дивидендный доход. Подобный пассивный доход позволяет держать расходы на низком уровне, что означает, прибыль от инвестиций будет принадлежать только вам.
Во время кризиса дополнительной мотивацией не расставаться с активами будет тот факт, что нам платят дивидендами за то, что мы являемся акционерами компаний высочайшего качества.
Наша задача в качестве инвесторов в дивидендный рост заключается в покупке будущих источников дохода.
С каждой вложенной тысячей долларов, я получаю 30-40 долларов годового дивидендного дохода. Эти деньги смогут оплачивать мои нужды, когда я решу, что пора отходить от дел.
Долгосрочный инвестор может ставить перед собой различные финансовые цели. Например, получить полный эквивалент зарплаты при помощи дивидендного дохода от своего портфеля. Для ее осуществления он будет откладывать деньги, чтобы вкладывать их в последующем в отобранные активы.
Например, если вы вложите сегодня тысячу долларов в компанию Altria (MO), ваш годовой дивидендный доход составит 37 долларов в год. Это кажется небольшой и даже смехотворной суммой денег. Однако не стоит забывать о том, что любое большое дело начинается с маленьких шагов.
По мере роста прибыли компании, она будет выплачивать больше дивидендов. Если показатель дохода на акцию удвоится в течении следующего десятилетия, дивиденды увеличатся в такой же пропорции и составят уже 74 доллара (это без учета реинвестирования дивидендов в дивидендные активы).
Экономя и откладывая больше денег, вы сможете покупать доли в других компаниях и добавлять 30, 40, 50 и более долларов к вашему годовому дивидендному доходу. Обращайте внимание на такие компании, чьи перспективы обещают увеличение дивидендов, а рыночная стоимость на момент покупки не будет завышена. Таким образом, долгосрочный инвестор увеличивает свой дивидендный доход со временем.
Все, что от вас требуется, это накапливать источники дохода. Продолжайте экономить деньги и покупать один источник дохода в виде акций за другим. Затем используйте полученные дивиденды, чтобы приобретать на них еще больше акций с дивидендным ростом. Суммарный доход будет капитализироваться со временем и конечный результат вас удивит.
При оценке компаний, долгосрочный инвестор обращает внимание на соблюдение следующих условий:
- Продолжительная история повышения дивидендных выплат
- Увеличение показателя дохода на акцию
- Адекватный показатель дивидендных выплат
- Хорошая ставка годового дивидендного роста
- Привлекательная рыночная стоимость источника будущего дохода при его приобретении
Долгосрочный инвестор готов держать купленные активы на руках годами. При этом желательно, чтобы его сопутствующие инвестиционные расходы были настолько низкими, насколько это возможно.
Одна из наших целей – создать диверсифицированный инвестиционный портфель, который может противостоять различным экономическим и рыночным факторам.
Получив такую установку, мышление подстраивается и долгосрочный инвестор учится планировать наперед, думать о завтрашнем дне. Мы можем игнорировать колебания фондового рынка, мнения различных экспертов и гуру, рыночные прогнозы и так далее.
Наша работа заключается в поиске достаточного количества качественных компаний с историей ежегодных повышений дивидендных выплат и приобретения их по привлекательной стоимости на десятилетия.
В течение длительного бычьего тренда инвесторы обычно ориентируются на прирост капитала. Когда рыночная стоимость портфеля взмывает вверх, кажется глупым делать ставку на дивиденды. Однако прибыль от прироста капитала может уйти так же, как пришла.
Мне не хотелось бы на пенсии полагаться только лишь на прирост рыночной стоимости моих активов. Он может подвести в самый неудачный жизненный момент. Свой подход считаю более безопасным, потому что мой инвестиционный доход будет диверсифицирован. Глядя на исторические показатели, очевидно, что прибыль от дивидендов более надежна, чем от роста стоимости портфеля. Я поменяю точку зрения, только если эта расстановка сил когда-нибудь изменится.
Осмотрительным инвесторам, готовым держать свои активы, во что бы то ни стало, понравится инвестировать в дивиденды, так как эта стратегия хороша на любой случай. Дивиденды более стабильны и надежны, чем прибыль от роста курса ценных бумаг. Они гораздо более предсказуемы, чем прирост капитала. Вот почему они идеальный выбор дохода для будущей пенсии. Лично я, как долгосрочный инвестор, полностью полагаюсь на дивиденды в этом вопросе.
Если вы - будущий долгосрочный инвестор, предлагаю узнать все нюансы этой стратегии в тренинге "Дивидендное Инвестирование 1.0"
Комментарии: