Что такое доходные акции

Инвестирование в акции на фондовом рынке США это прекрасный способ получить доход, как от роста стоимости купленных активов, так и от дивидендных выплат. Однако для этого нужно знать, что делать. Любое проявленное здесь безрассудство -верный путь все потерять.

Консервативные инвесторы предпочитают вкладывать свои деньги в так называемые доходные акции. В данной статье я расскажу, чем они отличаются от прочих ценных бумаг и как выбирать из них самые стоящие.

Основные термины, важные для понимания

Если в мире биржевой торговли вы новичок, не помешает знать несколько терминов, что облегчит понимание доходных акций.

Волатильность – этот термин применяется для обозначения быстрых колебаний рыночной стоимости акций. Низкая волатильность означает, что цены меняются не слишком стремительно, а растут или снижаются понемногу.

Высокая волатильность означает, что акция может вырасти в цене с пяти долларов до тысячи буквально за одну ночь, а затем упасть до сорока пяти центов в течение часа.

Дивиденды – принятое в инвестиционном мире описание тех выплат, которые компании делают своим акционерам. Дивиденды в наличной форме часто выплачиваются каждый квартал или раз в год.

Доходность – это прибыль, которую приносит ваша инвестиция, в виде процентов или дивидендов.

Дивидендная доходность – коэффициент, демонстрирующий, какую часть прибыли компания выплачивает акционерам по сравнению с рыночной ценой на акции. Она выражается в процентах, и чем они выше, тем больше выплаты.

Капитальные затраты – денежные средства, инвестированные в компанию, которые позволяют им продолжать свою деятельность или приобретать новое оборудование.

Что такое доходные акции?

Доходные акции это ценные бумаги, по которым регулярно выплачиваются дивиденды. Зачастую эти дивиденды стабильно повышаются, чтобы обеспечить доходность выше рыночной и приносят инвестору основную часть прибыли. Большинство таких акций имеют низкую волатильность по сравнению с остальными ценными бумагами, торгуемыми на фондовом рынке.

Такие активы могут обладать ограниченными перспективами дальнейшего роста, что означает более низкий уровень текущих капитальных затрат. Это также дает возможность компаниям на регулярной основе забирать излишки наличности из своей прибыли и направлять ее на выплаты акционерам.

Доходные акции есть практически в любом секторе экономики – энергетическом, коммунальном, природных ресурсах, финансовом и других.

Идеальная доходная акция обладает следующими чертами:

• Пониженной волатильностью
• Дивидендной доходностью, превышающей ставки по десятилетним государственным облигациям
• Невысоким показателем годового роста прибыли
• Длительной и непрерывной историей повышения дивидендных выплат, превышающих инфляцию

Зачем делать выбор в пользу доходных акций?

Благодаря более высокой дивидендной доходности, у инвесторов есть возможность зарабатывать на этих акциях из года в год.

По своей природе они схожи с ценными бумагами с фиксированным доходом, таким как облигации. Но доход на вложенные средства может быть гораздо больше. В идеале, целью инвестора в такие активы является создание стабильного источника дохода при помощи дивидендных выплат.

Чтобы заработать на доходных акциях, нужно определить, какие именно компании из всего многообразия стоят того, чтобы вложить в них деньги. Это занятие требует сноровки, но имеются определенные аспекты, на которые нужно обратить внимание.

Получение прибыли

Не каждая компания использует избыточную наличность для выплат своим акционерам. Чтобы создать портфель из доходных акций, отобранные вами компании должны делиться своей прибылью в течение года.

У компаний, , получающих прибыль в течение фискального года есть выбор, как ею распорядиться:

• реинвестировать деньги в собственный бизнес, чтобы расширить его, расплатиться с долгами или выкупить свои акции у акционеров
• выплатить часть своей прибыли акционерам
• реинвестировать одну часть прибыли, а другую выплатить акционерам

Новые компании, занятые в быстро растущих областях экономики лишь в редких случаях делятся частью годовой прибыли, потому что им нужны деньги на продолжение своего роста. Вместо этого они могут использовать деньги на приобретение нужных им активов или для начала работы над новыми проектами.

Более зрелые компании тоже могут не платить дивиденды.

Многие предпочитают выкупать акции, чтобы приобрести другую компанию или решить, что преимущества в долгосрочной перспективе инвесторам обеспечит реинвестирование в собственный бизнес.

Скорее всего, вы найдете выплаты адекватного размера у более старых, сложившихся компаний, который уже достигли своего максимального потенциала роста. Им не нужно приобретать новые активы для своего бизнеса, достаточно использовать часть денежных фондов на поддержание уже имеющихся, что позволяет им делать выплаты акционерам, оправдывая их доверие.

Дивидендные доллары

На первый взгляд, вы можете решить, что чем выше коэффициент выплат, тем достойнее этот актив оказаться в вашем инвестиционном портфеле.

Тем не менее, разумное инвестирование предполагает анализ дивидендной доходности. Вы можете вычислить этот процент, взяв дивиденды за прошлый год и разделив их на текущую рыночную стоимость акции.

Дивидендная доходность = годовые дивиденды на одну акцию/рыночная стоимость акции

Чтобы упростить задачу, используйте специальный калькулятор, который поможет определить процент дивидендной доходности. Чем он выше, тем больше денег вы можете получить в год.

Например, представьте, что ценные бумаги торгуются по 10 долларов за штуку с годовым дивидендом в 1 доллар на каждую акцию, которой располагает инвестор. Таким образом, дивидендная доходность будет равняться 10%. Если цена акции вырастет до 20 долларов, а дивиденд не изменится, доходность снизится до 5%. При более низкой рыночной стоимости, скажем, 5 долларов, но с сохранением дивидендов в размере одного доллара на акцию, доходность составит 20%.

Это просто пример, чтобы вы понимали принцип. Обычно вам будут попадаться акции с дивидендной доходностью между двумя и пятью процентами.

Если компания стабильно выплачивала 4% за последние десять – двадцать лет, значит, можно с высокой долей уверенности предположить, что так и будет продолжаться. И именно на это нужно обращать внимание при отборе доходных акций.

Отбор компаний

Только потому, что у компании высокая дивидендная доходность еще не означает, что она станет подходящим выбором для инвестора.

Некоторые компании предлагают более высокие дивиденды, чтобы привлечь инвесторов, а затем идут ко дну, потому что средства, направленные на дивиденды, нужны были для развития ей самой.

Ваши акции являются стоящей инвестицией только если компания стабильна.

Получше рассмотрите претендентов в свой портфель, прежде чем принять финальное решение. Убедитесь, что они имеют прочную бизнес модель и неподлежащую сомнениям историю успеха.

К сожалению, помимо изучения показателей, нет другого способа определить, какие компании лучше, а какие хуже. Вам придется руководствоваться собственным видением, принимая решение, какие из них пройдут проверку временем на прочность и предоставят вам лучший возврат на вложенные средства.

Вы можете найти десятки компаний, которые не только выплачивают отличные дивиденды, но и многократно выросли за годы. Вы можете для начала отобрать акции с высокой дивидендной доходностью, а потом проанализировать их более тщательно.

Снижение рисков

Не важно, на каких компаниях вы остановитесь, с высокой дивидендной доходностью или нет, инвестирование на бирже всегда связано с риском.

Стабильные компании, которые давно существуют на рынке это прекрасный способ снизить такие риски, однако никаких гарантий нет.

Так же как с любой другой ценной бумагой, обязательства могут перевесить ценность актива. Есть различные приемы снижения рисков, но для начала можно остановиться на тех компаниях, у которых проверенная годами и хорошо себя зарекомендовавшая бизнес модель.

Дополнительный доход

Доходные акции это ваш шанс увеличить приток денежных средств в семейный бюджет. Вы получаете совершенно пассивный источник дополнительного дохода, которым можно распорядиться на свое усмотрение.

Только не забывайте подвергать тщательному анализу компании, в которые собираетесь вкладываться, всегда взвешивайте риски, прежде чем принять окончательное решение. Если делать все правильно и не спеша, можно сократить путь до пенсии, накопить на крупные покупки и осуществить другие цели.

Все, что нужно знать о получении дивидендного дохода на фондовом рынке США, рассказано в данном курсе.