Среди множества привычных способов получения дохода без активного вмешательства человека лишь несколько являются действительно пассивными.
В нашей стране пассивным источником дохода традиционно считается сдача аренды в недвижимость. Но только в идеальном мире владельцу такой недвижимости не приходится ни о чем волноваться, пока арендатор оплачивает его счета и прихоти.
На самом деле прямое владение коммерческой недвижимостью требует постоянного контроля, как над арендаторами, так и над собственностью. Если объектов несколько, то вместо пассивного дохода человек получает вторую работу.
Конечно, появляются управляющие компании, готовые облегчить вашу жизнь. Однако плата за их услуги значительно сокращает полученную прибыль.
За рубежом среди инвесторов в качестве пассивного дохода популярны облигации. Это своего рода контракт с фиксированной выплатой при погашении. Так как процент выплаты известен еще на момент приобретения облигаций, большой необходимости отслеживать их нет, если, конечно, не возникла угроза дефолта. Однако отбор облигаций высокого инвестиционного класса требует навыков и процентные выплаты по ним не так и велики.
Поэтому лично я в качестве солидного источника пассивного дохода предпочитаю инвестировать в дивидендные акции на американском фондовом рынке. Это гораздо более гибкий способ построить состояние, не предпринимая при этом лишних усилий.
Дивиденды, которые выплачивают «голубые фишки», приносят стабильную, предсказуемую прибыль, растущую с каждым годом.
Дивидендное инвестирование будет настолько пассивным, насколько вы захотите.
Многие инвесторы, решившие придерживаться стратегии «купить и держать», настолько увлекаются анализом акций и их отслеживанием перед покупкой, что тратят на это долгие часы.
Так что инвестирование в дивидендные акции может приносить полностью пассивный доход или превратиться в полноценную работу на весь день, если вы готовы это допустить. Я знаю управляющих инвестиционными портфелями и состоятельных инвесторов, которые чуть ли не ежедневно покупают и продают активы.
Даже те, кто заявляют о себе, как о пассивных инвесторах, покупают акции и через несколько месяцев расстаются с ними, поменяв свое мнение.
Конечно, я не стану заявлять, что активное управление не приносит прибыли, это тема отдельных статей. Но подобный подход даже с натяжкой не назовешь пассивным инвестированием.
Чтобы дивидендное инвестирование стало действительно пассивным, придется применить немного другой подход к отбору акций. Ищите такие активы, чтобы купить их в качестве долгосрочных инвестиций и держать десятилетиями.
Однако ни рынок, ни экономика на месте не стоят.
Акции могут как высоко взлететь, так и упасть в цене. И в обоих случаях инвестор встает перед необходимостью принять рациональное решение – оставить актив в своем портфеле или расстаться с ним.
Мне нравится сохранять мои дивидендные инвестиции настолько пассивными, насколько это возможно.
Однако не все могут сидеть и наблюдать, как акция теряет половину своей ценности.
Чтобы не тратить много времени на отслеживание инвестиций, нужно установить критерии для продажи не оправдавших себя активов и приобретения новых.
Таким образом, вы сохраните пассивность в управлении, но оставите за собой возможность быстро принять меры, когда это понадобится.
Если какие-то акции начинают превышать заранее определенную для них долю в портфеле инвестиций, их можно продать и восполнить на полученные деньги долю других, возможно, более перспективных и недорогих на данный момент. Но перед тем как избавиться от дивидендного актива, хорошо все обдумайте. В данной стратегии весь упор на дивиденды и если они продолжают поступать и даже расти, то причины расстаться с активом должны быть вескими.
Какой бы не была пассивной стратегия дивидендного инвестирования, я не советую пускать все на самотек. Ежегодно проводите анализ составляющих вашего портфеля.
Помимо прочих факторов, обращайте внимание на долю между собственным и заемным капиталом.
Трудности могут испытывать любые компании, но преодолевают их лишь те, у кого достаточно финансовой гибкости. При большой задолженности компания может быстро пойти ко дну под тяжестью выплат и понижения кредитного рейтинга.
Так же стоит внимательно отнестись к компаниям, чьи управляющие вводили акционеров в заблуждение или допустили значительный просчет, особенно если он привел к судебным разбирательствам. Управляющие тоже люди и могут совершать ошибки, но иногда требуются годы, чтобы избавиться от негативных последствий судебных тяжб.
Эти критерии не дают гарантий принятия исключительно правильных решений, но помогают установить баланс. Ваш портфель не требует вмешательств, при этом вы удерживаете контроль в своих руках.
Дивидендное инвестирование – прекрасный источник пассивного дохода и вы можете в этом убедиться сами, пройдя тренинг «Дивидендное Инвестирование 1.0».
Комментарии: