Дивидендное инвестирование



В любых рыночных условиях дивиденды обеспечивают положительную отдачу от вложенных средств. Прибыль от роста курса ценных бумаг может исчезнуть мгновенно, если не продать акции вовремя. Дивиденды, в свою очередь, это регулярный доход в наличной форме.

Наличные на брокерском счете являются лучшим подтверждением, что этот способ получения прибыли является более стабильным, чем прирост курсовой стоимости.

Медвежий или волатильный рынок одинаково заставляет поволноваться за свои вложения. Тяжело наблюдать, как колебания ценности твоего портфеля достигают размера годовой зарплаты. Особенно если перед вами цель накопить на пенсию.

В нелегкие времена наличные выплаты укрепляют позитивный настрой инвестора. Они смягчают удар от снижения цен на акции и уберегают от таких поспешных решений, как продажа или покупка ценных бумаг в надежде облегчить ситуацию.

Если вы уже являетесь дивидендным инвестором или только собираетесь им стать, важно знать, как бороться с психологическими факторами при неблагоприятной обстановке на рынке.

Во-первых, нужно обзавестись соответствующей стратегией. В дивидендном инвестировании вы получаете во владение не только ценные бумаги, но и выплачиваемые по ним дивиденды. Я могу с уверенностью предсказать сумму денег, которую получу за определенный год. Но никому не известно, насколько и в какую сторону изменится стоимость самих акций.

Во-вторых, инвесторы не должны пренебрегать детальным анализом компаний, которые они покупают. При этом нужно постараться просчитать возможности их дальнейшего роста.

Потребуется изучить, как изменялась за последние десять лет прибыль компании, выплачиваемые дивиденды, доходность ее активов, а также просмотреть годовые отчеты и статьи, опубликованные в средствах массовой информации.

Имея твердое представление о бизнесе, в который вы инвестируете и о том, как двигаются в нем денежные потоки, вы не будете спешить избавиться от акций, если рыночная цена на них начнет снижаться. Напротив, если актив будет привлекательно оценен, вполне можно расширить за счет него свой портфель.

Однако бывает, что независимо от того, как хорошо мы понимаем бизнес, случаются непредвиденные события, которые мы не в силах контролировать. Могут последовать изменения в бизнес модели или экономике, после чего даже самый лучший инвестиционный план окажется неактуальным. Чтобы обезопасить себя, нужно сделать свой портфель ценных бумаг максимально диверсифицированным.

Меня всегда удивляет самонадеянность инвесторов, считающих 10-15 отдельных акций достаточными,  чтобы считать свой портфель полным. В свое оправдание они приводят цитаты Баффета, где он не лучшим образом отзывается о диверсификации.

Мне доводилось видеть портфели инвесторов и трейдеров, которые потеряли на бирже всё. Помимо того, что они были неграмотно составлены, в них напрочь отсутствовала диверсификация.

Один или два неудачно отобранных актива могут отложить осуществление вашей цели на неопределенный период.

Зачем же так рисковать?

Разумные инвесторы предпочитают иметь хорошо диверсифицированное портфолио и крепко спать по ночам, а не нервничать из-за своего портфеля из 10-15 акций.

Другим способом смягчить удар, является наличие строгих правил выхода. Например, я сразу продаю инвестицию в компанию, которая отказывается от выплат дивидендов или снижает их. Я могу продать ее себе в убыток, но в обратном случае, рискую потерять 100% ее ценности. Бывает и так, что после ограничения дивидендных выплат, акции компании идут вверх, но чаще происходит наоборот.

Если вы потеряете 95% вложений, придется искать такие инвестиции, которые вырастут на 2000%, чтобы покрыть убытки. Большинство из покупателей активов подобного рода просто азартные игроки.

Настоящая цель создания инвестиционного портфеля - не разбогатеть за одну ночь, а обеспечить поток наличных денег в виде дивидендов, который растет со временем.

В любом случае, во время финансовых кризисов, последствия для инвесторов в акции с дивидендным ростом были не такими жесткими, как для остальных. Некоторые компании даже умудрялись увеличивать выплаты своим акционерам.

Так что дивидендные акции вполне можно назвать защитниками инвестора в сложных рыночных обстоятельствах.


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий