Вне зависимости от вашего опыта в инвестировании на американском фондовом рынке, не стоит забывать о главных инвестиционных принципах.
Новичкам эти принципы нужны для закладки фундамента, на котором будут основываться инвестиционные решения, а опытным не помешает периодически возвращаться к ним для укрепления уже заложенных основ.
Думаю, в начале нового года не помешает напомнить о десяти критически важных инвестиционных правилах.
- Четкая инвестиционная стратегия
Очень важно знать, каким инвестором вы являетесь и не отклоняться от принципов своей стратегии. Их великое множество – от долгосрочных до почти спекулятивных.
Какой бы подход вы не выбрали, будьте последовательны. Например, не сочетайте стоимостное инвестирование с импульсным.
- Инвестиционная маржа безопасности
Приобретая актив по цене ниже его реальной стоимости, вы обеспечиваете себе маржу безопасности. Цена имеет значение. Купив качественную инвестицию на «распродаже», вы снижаете риск.
Чем ниже стоимость покупки, тем выше будет прибыль, когда акция вырастет в цене при смене обстоятельств на более удачные. В неблагоприятных рыночных условиях низкая стоимость актива также играет вам на руку.
У активов нередко возникают трудности на фондовом рынке, поэтому лучше всегда планировать на случай менее благоприятного развития событий.
- Распределение активов – ваш приоритет номер один
Под распределением активов подразумевается, как вы разделите доли в портфеле между различными классами активов. От этого напрямую зависит конечная прибыль сделанных вложений. По моему опыту именно здесь множество инвесторов терпят неудачу, потому что не слишком заботятся о стратегии распределения активов.
Если вы вкладываете свои деньги в переоцененные активы, это негативно скажется на долгосрочных результатах. Важно делать в портфеле акцент на недооценённые категории активов и избегать тех, которые слишком дороги.
- Диверсификация жизненно необходима
Диверсификация инвестиций даже в небольших объемах способна обеспечить отличные результаты. Другим словами, пять компаний лучше, чем две, десять – лучше пяти.
При управлении инвестиционным портфелем одинаково вредны обе крайности – как недостаточная диверсификация, так и избыточная. Исследования показывают, что оптимальное количество различных представителей в портфеле колеблется между 15 и 30.
- Инвестируйте на перспективу
Инвестирование на короткий срок является одной из самых серьезных причин инвесторских неудач среди актуальных сейчас инвестиционных стратегий.
По-настоящему отличные инвесторы понимают, что покупая инвестицию по хорошей стоимости, нужно дать рынку время оценить ее по достоинству.
Долгосрочное инвестирование это один из важнейших инвестиционных принципов, потому что краткосрочный трейдинг обычно дает печальные долгосрочные результаты.
Это происходит потому, что инвесторы позволяют страху и жадности диктовать им неудачные решения. Если ваши решения будет взвешенными, то долгосрочная инвестиция позаботится о себе сама.
- Обращайте внимание на сопутствующие издержки
Зачастую инвесторы даже не предполагают, какую роль играют издержки в инвестировании. Особенно если инвестиционный горизонт составляет несколько десятилетий.
Иногда увеличение издержек всего лишь на 1% выливается за 10-30 лет в довольно круглую сумму, нередко превышающую начальный капитал.
- Используйте сложный процент в своих интересах
Не стоит недооценивать могущество такого явления, как сложный процент или капитализация.
Приложите усилия, чтобы заставить его работать на вас. Кстати, дивидендный рост способен во много раз приумножить ваше первоначальное вложение именно благодаря сложному проценту.
Не менее важно знать о разрушающем эффекте обратной капитализации. Чем большую часть портфеля вы потеряете, тем сложнее будет наверстать упущенное.
При убытке в 10% нужно получить прибыль в 11%, чтобы сравнять счет. Если вы потерпели убыток в 50%, для выхода в ноль прибыль должна составить уже 100%.
- Применяйте стратегии по контролю над риском
Так как одной из первостепенных задач инвестора является не потерять вложенный капитал, обойтись без стратегий по контролю над риском невозможно.
Одним из убийц прибыли от инвестиций является волатильность портфеля. Если не контролировать риск, можно сильно пострадать на медвежьей фазе рынка.
Это почти не касается дивидендных инвесторов, так как качественные компании продолжают увеличивать выплаты, невзирая на падение их рыночной цены. К тому же, у дивидендного инвестора впереди достаточно времени, чтобы увидеть, как рынок вновь начнет оценивать подешевевшие активы по достоинству.
- Не бойтесь рыночной волатильности, с ней можно подружится
Смиритесь с рыночной волатильностью. Если волатильность портфеля можно контролировать, то над рыночной у нас нет никакой власти.
Будьте готовы к ней и используйте в качестве возможности для инвестиций.
- Возьмите свои инвестиции под контроль
Никто так не позаботиться о ваших деньгах, как вы сами. Из-за всевозможных мошеннических схем, конфликтов интересов и высоких плат за профессиональное управление, все больше людей начинают инвестировать своими силами.
Развитие различных технологий позволяет сокращать издержки, а интернет обеспечивает информацией на любой вкус и кошелек. Так что сейчас самое подходящее время стать частным инвестором, который готов приложить усилия, чтобы научиться инвестировать самостоятельно.
Пройдите пошаговый тренинг "Инвестирование для Простых Людей" и начните инвестировать на фондовом рынке США с 500 рублей!
Комментарии: