Не может не радовать, что растет число людей, заинтересованных в инвестировании и готовых делать это на американской фондовой бирже. Именно эта площадка предоставляет огромный выбор ликвидных инструментов, как для краткосрочной торговли, так и для осуществления долгосрочных стратегий.
Но от такого многообразия у многих кружится голова. Вопросы возникают один за другим. Как выгодно вложить деньги? Какие ценные бумаги покупать? Из чего должен состоять инвестиционный портфель?
В основном, прибыль на фондовом рынке получают, вкладывая деньги в акции, особенно, если они приносят дивиденды. Это отличный способ получать пассивный доход.
На фондовых биржах США торгуются как самые известные корпорации, так и подающие надежды компании. Их акции пока стоят совсем недорого и здесь тоже есть возможность заработать.
Но сегодня я хочу рассказать вам о менее привычном для соотечественников, но очень популярном в Европе и США биржевом инструменте – фондах ETF.
Есть множество причин сделать фондовые индексы частью вашей инвестиционной стратегии. Эти причины становятся особенно очевидными в сравнении с прочими альтернативами. Так как индекс - это просто число, был создан специальный инструмент, ETF, который сделал возможным инвестирование в любые мировые фондовые индексы.
ETF продаются и покупаются на фондовом рынке уже более 15 лет. За это время их признали эффективным биржевым инструментом, как частные, так и профессиональные инвесторы.
Количество различных биржевых фондов стремительно выросло, так же, как и увеличилась сумма, которую инвесторы по всему миру вкладывают в эти инвестиционные продукты.
Несложно понять, почему эти инструменты обошли по популярности активное управление и традиционные индексные фонды и стали неплохой альтернативой привычному инвестированию в акции отдельных компаний.
Инвестирование в мировые фондовые индексы посредством биржевых фондов ETF обеспечивает:
Просту и удобство – их можно покупать и продавать, как и любые другие ценные бумаги.
Прозрачность – ETF копируют движение индекса или индикатора, что дает представление о потенциальном доходе. Он будет сильно приближен к показателю индекса, за вычетом издержек и ошибки следования. Составляющие фондов не являются секретом и раскрываются на регулярной основе.
Гибкость – Существуют фонды ETF, которые могут отслеживать буквально любую область, отрасль, состояние экономики других стран, различные активы и даже мировой фондовый рынок в глобальном представлении.
Давайте рассмотрим некоторые преимущества более подробно.
Простота в обращении – любой брокер, имеющий лицензию, сможет купить биржевые фонды для вас.
Ликвидность – Если традиционные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) торгуются только раз в день, то ETF гораздо более удобны. Их покупка и продажа осуществляется в любые часы работы биржи.
Дешевизна – Активно управляемые фонды, которые часто противопоставляются ETF, в основном, обходятся инвесторам дороже. При этом со своей главной задачей – обогнать рынок, справляются редко.
Вложившись в биржевые фонды ETF, не придется платить управляющим благодаря тому, что они пассивны по своей природе – просто отслеживают мировые фондовые индексы и отражают движение тех индикаторов, к которым привязаны.
Простота понимания – Так как они следуют за выбранным индексом, не понадобится долго проводить анализ. Разобраться в том, как работают биржевые фонды и как получать с их помощью прибыль, очень легко. Вам не понадобится помощь профессионалов рынка, вы вполне можете делать деньги на ETF самостоятельно.
Богатство выбора – вы практически ничем не ограничены. С ETF открывается целая вселенная и мировые фондовые индексы - это не предел. У инвестра огромный выбор, включая доступ к самым сложным стратегиям и ранее закрытым для широкой публики классам активов. Это подразумевает несколько альтернатив, сравнив которые, можно сделать самое прибыльное вложение с минимальными затратами.
Диверсификация – покупка одной ценной бумаги такого фонда дает возможность проинвестировать в индекс, состоящий из десятков, сотен и даже тысяч ценных бумаг. Это прекрасный способ обеспечить диверсификацию, разнообразив свой портфель различными классами активов.
Многие предоставляют дополнительный доход – есть множество биржевых фондов, которые выплачивают дивиденды на свои доли в акциях, облигациях и недвижимости. За их счет, вы увеличиваете прибыльность всего портфеля. Таким образом, получаете повышенную прибыль при сниженных издержках.
Цена соответствует ценности - стоимость большинства ETF близка к ценности их составляющих. Это отличает их от инвестиционных трастов, доли которых могут покупаться с премией или дисконтом по отношению к ценности лежащих в их основе активов, что означает дополнительный риск.
Легко анализировать – как я уже упомянул выше, каждому фондовому индексу соответствует не один ETF, а сразу несколько. Используя открытые источники, несложно выяснить рыночную стоимость каждого фонда, уровень риска, потенциальную прибыль, а также сравнить издержки.
Некоторые фонды подразумевают более низкие годовые затраты, чем эквивалентные им ETF.
Являются ли биржевые фонды ETF правильным выбором для частного инвестора?
В большинстве случаев, биржевые фонды будут подходящим инструментом получения прибыли на фондовом рынке. Однако нужно быть внимательными и не пренебрегать некоторыми особенностями этих инструментов.
Во-первых, стоит помнить о том, что любые, даже самые прекрасные биржевые инструменты, не защитят вас от рискованной рыночной среды. Деньги, выведенные на рынок, не застрахованы от убытков, а прибыль никем и ничем не гарантирована. Если вы не готовы к этому, может быть, стоит оставить их в наличной форме на банковских депозитах. В таком случае вы защитите себя от любых издержек и получите застрахованный, хоть и небольшой, доход.
Также, использование ETF не исключает риск переторговки. С одной стороны, инструменты просты в обращении, ликвидны и открывают море возможностей. С другой, сложно усидеть на месте и не пользоваться их преимуществами. Однако слишком частые покупки и продажи любых ценных бумаг – это палка о двух концах. Такая активность повышает степень воздействия рыночной среды и снижает доходность инвестиции.
Определенные виды ETF могут быть очень рискованными. Вне зависимости от лежащего в их основе актива, маржинальные и инверсные ETF отличаются различными нюансами. Прежде чем инвестировать в такие фонды, стоит изучить все их особенности, иначе последствия будут весьма плачевными.
Хотя ликвидность большинства ETF не ставится под сомнение и всегда указывается в качестве достоинства данных инструментов, есть группа узкоспециальных биржевых фондов, которые торгуются нечасто. Это чревато большими расхождениями в ценах покупки и продажи.
Тем инвесторам, кто страждет обогнать рынок, следует учитывать пассивную природу биржевых фондов. Они созданы для отражения мировых фондовых индексов и других активов, что совершенно не мешает им приносить хорошую прибыль при грамотном управлении.
Стремительно растущая популярность ETF вполне закономерна. Они позволяют реализовать инвестиционные цели большинства частных инвесторов, будь то начальное создание капитала или увеличение прибыли от уже имеющегося инвестиционного портфеля.
Безусловно, сначала стоит разобраться в многообразии инвестиционных фондов на рынке и определить свою стратегию. Для старта идеально подходит моя авторская стратегия "Каскадное инвестирование".
Комментарии: