Биржевые фонды ETF появились на мировых биржах несколько десятилетий назад и успели за это время превратиться в огромную, многомиллиардную индустрию.
К счастью, российский инвестор легко может присоединиться к ней, инвестируя в ETF США и фондовые индексы всего мира на американских биржах.
В одном из новых американских исследований попытались выяснить, что представляет собой среднестатистический инвестор в ETF и какие общие черты объединяют приверженцев этого биржевого инструмента.
Торгуемые на бирже фонды бьют все рекорды популярности, давая, тем самым, понять, что они больше не являются нишевыми биржевыми инструментами.
На сегодняшний день в США один из четырех инвесторов имеет ETF в своем портфеле. Более чем 80% финансовых советников добавляют торгуемые на бирже фонды в портфели клиентов.
Эксперты прогнозируют продолжение роста индустрии биржевых фондов и в дальнейшем.
Исследователи решили выяснить, какие люди стоят за этим ростом, как они используют ETF и в каких целях.
Из исследования становится ясно, что инвесторы в ETF обладают схожими качествами, жизненными позициями и принципиальным подходом к вопросам инвестирования на фондовом рынке.
Первенство держит поколение двухтысячных - молодые, уверенные и увлеченные.
Треть американцев в возрасте между 21 и 35 годами инвестирует в биржевые фонды. То есть чаще, чем представители старших поколений.
85% обладателей долей ETF уверены в собственных способностях принимать верные инвестиционные решения и оптимистично оценивают свое финансовое будущее. Среди тех, кто инвестирует в другие инструменты, подобную позицию разделяет 72%. Только 17% их портфелей составляют наличные, тогда как инвесторы в другие активы держат в наличной форме 29% своих портфелей.
В опросе был также поставлен вопрос о том, считаются ли ETF инструментами для активной торговли или больше подходят в качестве реализации стратегии «купить и держать»? Большинство (64%) рассматривают их в обоих качествах.
Те, у кого уже имеются ETF в портфелях, больше склоняются к долгосрочной стратегии. Более трети инвесторов не расстаются с долями биржевых фондов в течение шести и более лет. Средний срок владения составляет пять лет.
90% обладателей ETF собираются покупать новые доли фондов в ближайшие 12 месяцев. Только 40% из тех, кто не владеет ETF планируют сделать то же самое со своими активами.
Интересен тот факт, что новые денежные вливания будут обеспечиваться за счет сбережений (46%) и доходов от инвестиций (21%). Новые вложения в фондовый рынок осуществляются для того, чтобы обеспечить рост капитала, необходимый для реализации поставленных перед инвесторами целей.
Гибкость и многофункциональность биржевых фондов ETF предоставляет различные возможности внутри инвестиционных портфелей. От расширения диверсификации (для 53%) до следования за основными индексами фондового рынка (43%) или замены паевым инвестиционным фондам (44%), а также обычным акциям (42%).
Споры о том, что лучше – пассивная или активная стратегия оказались неактуальными среди опрошенных инвесторов. Большинство из них (47%) не имеют предпочтений между пассивным или активным инвестированием. Примерно девять из 10 считают, что в портфеле не помешают и ETF и ПИФы.
Исследование также выявило, что до сих пор существуют значительные пробелы в знаниях о биржевых фондах ETF.
Инвесторы не совсем разбираются в огромном выборе ETF на облигации, международные рынки и альтернативные стратегии. И лишь немногие имеют понятие о таких полезных свойствах ETF, как налоговая эффективность. К счастью, большинство проявляет интерес к этим вопросам, пытаясь получить ответы у финансовых советников, в средствах массовой информации или интернете.
Такая заинтересованность вполне оправдана, так как все больше инвесторов во всем мире обращаются к биржевым фондам ETF, реализуя с их помощью различные стратегии.
Одна из лучших стратегий инвестирования в ETF США и других мировых рынков - это авторский метод Каскадного инвестирования.
Комментарии: