Получить финансовую независимость без помощи фондового рынка – это практически невыполнимая задача. Даже если вы обзаведетесь недвижимостью для сдачи в аренду или начнете успешный бизнес, пассивными такие способы получения дополнительного дохода не назовешь.
Тем не менее, многие люди полны недоверия к инвестированию на бирже и не размещают там свои сбережения из страха все потерять. На память сразу приходят истории о крушениях рынка, которые с периодичностью повторяются.
Когда-то я столкнулся с проблемой – мне хотелось получать доход от инвестиций, но я понятия не имел, с чего начать. Именно тогда на моей личном инвестиционном горизонте появился такой биржевой инструмент, как ETF. Эта аббревиатура обозначает биржевые фонды - ценные бумаги, которые торгуются на биржах и инвестируют в такие активы, как акции, облигации и сырьевые товары.
Качественные ETF это инструмент для создания инвестиционного портфеля, который не требует к себе большого внимания.
Как работают торгуемые на бирже фонды
Просто говоря, ETF пытаются отслеживать движение индекса акций, облигаций, сырья или сочетания всех трех инструментов, настолько близко, как только можно.
Делают они это при помощи покупки ценных бумаг, составляющих индекс. Биржевой фонд инвестирует 100% своих активов пропорционально выбранному индексу. Такие виды ETF отлично подходят для начинающих инвесторов, так как они просты для понимания и более безопасны.
Вы можете, например, приобрести пятьдесят крупнейших мировых корпораций, опираясь на их рыночную капитализацию. Обычно большинство ETF отслеживают индексы, созданные такими провайдерами, как MSCI, S&P и FTSE Group. Соответственно, стоит узнать, на чем основан индекс, за которым следует ETF и сделать это еще до покупки понравившегося биржевого фонда.
Давайте взглянем на один из популярнейших и известных индексов, Standard & Poor’s 500, который отражает рыночную капитализацию пятиста крупнейших американских компаний.
Если бы вы приобрели ETF S&P500 12 июля 2004 года, доли этого фонда выросли бы на 76,81% за десять лет. Даже во время одного из наихудших финансовых кризисов за всю историю, этот фонд двигался вверх.
Конечно, такой доход возможен только при долгосрочном подходе.
В частности, если бы вы купили S&P500 в 2007 году, на пике и продали два года спустя, вы потеряли бы немало денег. Это лишь подтверждает, что выражение «рынок всегда идет вверх», справедливо только на продолжительном временном интервале.
Тем не менее, покупка ETF на долгосрочную перспективу это не стопроцентная гарантия успеха на фондовом рынке. Некоторые индексы рухнули после кризиса 2008 года и до сих пор не вернулись на былые позиции. Это особенно касается тех, что были наполнены акциями финансовых фирм, которые почти полностью ушли из бизнеса или оказались приобретены конкурентами.
Поэтому, если собираетесь инвестировать в такой биржевой инструмент, как ETF, убедитесь, что знаете, из чего состоит и на какие секторы опирается базовый индекс. Проверьте, что он достаточно диверсифицирован, как географически, так и между сегментами рынка.
Если вас интересуют рискованные, так называемые, синтетические фонды, прежде чем покупать, удостоверьтесь, что прекрасно понимаете механизм их работы.
Преимущества биржевых фондов для начинающих инвесторов
Как видно из предыдущего примера, биржевые фонды могут многое предложить инвесторам, особенно тем, кто готов ждать, наблюдая за ростом своего капитала на фондовом рынке, при этом снижая риск до минимума.
По моему мнению, есть несколько основных причин, почему начинающим инвесторам следует рассмотреть ETF в качестве основы их инвестиционного портфеля.
Во-первых, ETF - простые для понимания инструменты. Индексы, лежащие в их основе, просты и обычно опираются на заслуживающие доверия индикаторы.
Например, промышленный индекс Доу Джонса, существует уже более ста лет. И хотя компании, из которых он состоит, поменялись с годами, правила для вхождения в индекс остались прежними.
Большинство ETF довольно успешно снижают барьер входа на фондовый рынок, потому что позволяют людям инвестировать в то, что они хорошо понимают. Если вы не разбираетесь в работе биржевого инструмента, лучше воздержаться от его покупки.
Во-вторых, торгуемые на бирже фонды предлагают мгновенную диверсификацию.
Некоторые индексы имеют отношение к нескольким рынкам и даже странам. В качестве одного из лучших примеров могу назвать MSCI World index, который состоит из более чем 1600 компаний на рынках 23 развитых стран. Если у вас нет столько денег, чтобы инвестировать в отдельные акции, биржевые фонды станут прекрасным решением для вас.
При этом будьте внимательны, некоторые страны или рыночные сегменты могут иметь больший вес, чем другие, таким образом, будет перевес в пользу одной страны или области рынка.
В-третьих, биржевые фонды практически всегда управляются пассивно, что означает, не придется тратить лишние деньги на операционные затраты.
Вот почему коэффициент расходов торгуемых на бирже фонды обычно ниже, чем у фондов с активным управлением. Следовательно, показатели вашего портфеля не зависят от решений и желаний управляющего.
Так как биржевые фонды покупаются и продаются на фондовой бирже, потребуется брокер, которые взимает комиссию за покупку и продажу долей ETF. Так что поищите такого брокера, который не будет требовать слишком много за свои услуги, но при этом останется достаточно надежен.
В-четвертых, биржевые фонды торгуются так же, как и простые акции.
Огромное преимущество таких биржевых инструментов, как ETF по сравнению с внебиржевыми инструментами в том, что мы можем в любую минуту узнать их текущую рыночную цену. Сделки проводятся немедленно, не нужно ждать закрытия биржи.
В результате, ценность биржевых фондов управляется спросом и предложением, при этом арбитражеры следят, чтобы биржевой фонд не отклонялся от показателей индекса, к которому привязан.
Наибольшим преимуществом для меня, является тот факт, что можно получить отличный опыт по работе на фондовом рынке без необходимости покупать и продавать множество акций.
Не зря Уоррен Баффет предпочитает индексные фонды активно управляемым биржевым инструментам. Он не раз выражал уверенность в том, что долгосрочные результаты от вложения в самые недорогие по издержкам индексные фонды на базе S&P 500 (рекомендуя, конечно же, инструменты собственной инвестиционной компании), превзойдут результаты большинства инвесторов, будь то пенсионные фонды, институты или частные лица, которые нанимают дорогостоящих советников.
Если вы находитесь в поисках высокодоходной стратегии инвестирования в ETF, Каскадное Инвестирование - это то, что вам нужно!
Комментарии: