Инвестор, решивший вкладывать деньги в биржевые фонды ETF, сталкивается с несколькими проблемами. Одной из них является анализ фондовых индексов и поиск первого ETF для своего портфеля.
Казалось бы, имеющееся на бирже разнообразие способно без труда удовлетворить любые требования. Тем не менее, списки вариантов просто бесконечны, цены значительно различаются, а информация из разных источников поступает противоречивая.
Появляется неуверенность в своем выборе, которую можно ликвидировать путем аналитических исследований, наблюдений и опыта.
К счастью, есть несколько способов сузить свой выбор до нескольких вариантов и принять решение, о котором с большой вероятностью не придется жалеть.
Читайте далее и я дам несколько советов как для новичков, только вступивших на путь инвестирования в биржевые фонды, так и для тех, у кого за плечами годы инвестиционного опыта.
- Сузьте круг поиска
Для инвесторов на фондовом рынке США представлен огромный выбор из более чем двух тысяч различных торгуемых на бирже продуктов. Это затрудняет анализ фондовых индексов настолько, что не каждый эксперт способен разобраться в таком многообразии.
Вашей первой задачей будет свести его к минимуму. Так гораздо легче принять окончательное решение.
Проще всего этого достичь, отобрав первые 25 фондов по размеру их активов. Все они являются недорогими, ликвидными и эффективными в плане издержек инструментами, представляющими практически любой класс активов.
Каждый ETF отслеживает пассивный индекс, так что вы имеете полное представление о том, чем и почему владеете на данный момент. Многие онлайн сервисы распределяют ETF по размеру активов, помещая крупнейшие наверх списка. Это очень удобно, особенно для новичков.
Другой прекрасный способ ограничить вселенную ETF до нужных размеров, это поискать список фондов, освобожденных от плат за транзакцию, который можно найти при помощи брокерской платформы. Основные провайдеры предоставляют списки биржевых фондов, доступных к покупке и продаже безо всякой комиссии. Дальнейший отбор проводите уже среди подходящих вам представителей разных классов активов и стилей инвестирования.
Когда ETF не облагается платой за транзакцию, вы можете купить даже одну акцию, не беспокоясь о том, что издержки повлияют на прибыль. Такие фонды прекрасно подходят тем, у кого небольшой капитал или тем, кто предпочитает расширять свой портфель постепенно, регулярно расширяя его за счет новых долей.
- Оцените имеющиеся составляющие портфеля
В некоторой степени, найти и отобрать правильные ETF, которые подходят под ваши требования будет проще, если у вас уже имеется портфель обычных акций или других биржевых инструментов.
Проанализировав имеющееся распределение по секторам, вы быстро поймете, какие активы можно заменить или дополнить соответствующим ETF.
Одним биржевым фондом можно заменить несколько отельных акций из того же сектора. Например, если у вас имеются акции пяти различных компаний крупной капитализации из сферы здравоохранения, будет проще купить им на замену какой-то из представленных в этой области ETF.
В то же время, если вы начинаете с чистого листа, нужно сначала определиться с тем, в какие секторы вы будете вкладывать свои деньги.
Можете приобрести фонды, состоящие как из американских, так и из международных компаний, выбрать подходящий метод взвешивания (например, по темпам роста) и даже добавить немного товарно-сырьевых ETF в свой портфель.
Должен предупредить о том, что не следует чрезмерно усложнять свой первоначальный анализ фондовых индексов. Приобретите один-два ETF, убедившись в том, что они обладают широким охватом и отвечают вашим потребностям.
- Придерживайтесь плана
Все эти исследования и оценки останутся простой теорией, пока сделка не будет заключена. Мой совет – начать с малого в том, что касается размера позиций и количества отобранных ETF. Таким образом, будет легче отслеживать их динамику на широком рынке, а также сравнивать показатели с фондами, которые у вас уже были и тем, как они отвечают общим ожиданиям.
Стоит заметить, что ETF торгуются долями, наподобие акций, а не суммами в долларах, как позволяют некоторые взаимные фонды. Чтобы остановиться на нужном количестве акций, просто разделите количество выделенных на покупку денежных средств, на текущую стоимость долей ETF. Таким образом, вы получите округленное значение.
Можете анализировать их при помощи определенного фактора или с помощью метода взвешивания индекса.
После того, как пройдет необходимое количество времени, и ваша зона комфорта расширится, проводить анализ фондовых индексов и отбирать новые биржевые фонды под определенные цели станет простой задачей.
Подводя итог, стоит заметить, что я еще ни разу не встречал инвестора, который был бы разочарован той гибкостью, уровнем диверсификации и эффективности затрат, которые обеспечивают биржевые фонды ETF.
Прозрачная структура и пассивное следование за ориентиром превращают их в прекрасный инструмент, способный приносить прибыль любым инвесторам. Когда вы привыкнете к тому, что ETF имеются в вашем портфеле, то даже не сможете вспомнить, как обходились без них до этого.
Хотите получить готовую стратегию выгодных инвестиций в ETF? Значит, этот видеокурс для вас
Комментарии: