Ко мне за советом часто обращаются люди, которых интересует самостоятельное инвестирование на бирже. Перебрав все доступные способы получения дополнительного дохода, многим становится понятно, что самым подходящим способом будет вложить накопления в акции на фондовом рынке.
Но у всех этих людей есть общая проблема – от биржевых дел они далеки. К тому же семьи, работа и бытовые проблемы не дают сконцентрироваться на изучении всех вопросов, связанных с вложением денег.
Они слышали, что на бирже можно заработать неплохой доход, но фондовый рынок кажется непроходимыми дебрями и это заставляет их откладывать свой старт в инвестировании на неопределенные сроки. Тем временем, деньги медленно, но верно обесцениваются.
В основном, их интересует следующее:
- какие ценные бумаги нужно покупать, чтобы доход от вложенных средств перекрыл инфляцию и позволил без опаски смотреть в будущее?
- какой способ инвестирования лучше всего подходит, если ты - занятой человек и не можешь много времени уделять изучению, отбору акций и дальнейшему наблюдению за ними?
С появления первых бирж до сегодняшнего времени, на фондовом рынке произошли большие изменения. Он превратился в настоящую вселенную, где на любой спрос найдется предложение. Биржа стала доступней для частных инвесторов и перестала быть закрытым миром, в котором миллионеры и миллиардеры добавляют нули к своим состояниям.
Абсолютно простые люди, вроде нас с вами, всех возрастов и профессий стали превращаться в трейдеров и инвесторов.
Вернувшись с рабочей смены, человек открывает свой компьютер и превращается из простого механика, повара или даже студента, в биржевого дельца. Соседям остается только удивляться – вроде не получал наследство и работает с восьми до пяти, как все, а уже которую машину меняет. Прошли годы, сосед переехал в дом подороже, а затем и вовсе, к недоумению многих, бросил работу и увез семью путешествовать.
Вдохновляясь подобными примерами, на биржу приходят все новые и новые люди, заставляя фондовый рынок эволюционировать и дальше.
На одном из витков эволюции, появились новые инструменты для инвестиций и торговли, революционные по своей сути – биржевые фонды ETF.
Как следует из названия, торгуемые на бирже фонды ETF это инвестиционные фонды, купить и продать которые можно на фондовом рынке.
По своей структуре ETF схожи с паевыми инвестиционными фондами. Каждая ценная бумага предоставляет право частичного владения целой группой активов.
Таким образом, диверсификация достигается мгновенно, одной покупкой. Приобретать ETF можно поштучно и стоят они не дороже обычных акций.
Инвесторам не приходится ждать закрытия биржи, чтобы покупать и продавать их, все операции осуществляются в реальном времени в течение биржевого дня. Таким образом, биржевые фонды объединяют в себе возможность диверсифицировать активы и простоту обращения на фондовом рынке.
Первый ETF был создан, чтобы повторять движение индекса S&P 500. Большинство фондов, представленных сегодня на рынке, продолжают традицию пассивного следования за индексами. То есть цели превзойти, обогнать рынок перед ними не ставится.
Механизм покупки и продажи ETF сильно отличается от паевых фондов.
В этом ETF фонды имеют большую схожесть с простыми акциями – приобрести их можно в любое время, пока открыта биржа.
Другим преимуществом ETF является отсутствие расходов, связанных с выдачей и погашением паев. К тому же, в отличие от паевых фондов, можно значительно сэкономить на комиссионных выплатах при покупке и продаже ETF.
Издержки, связанные с ETF фондами практически одинаковы с расходами при инвестировании в акции. В конце концов, многое зависит от того, как часто и в каких количествах вы будете покупать и продавать ценные бумаги.
Инвестирование в ETF включает в себя несколько преимуществ, которые способствуют в достижении поставленных перед инвестором долгосрочных целей:
- Диверсификация
- Низкие комиссионные и отсутствие некоторых сборов, свойственных ПИФам
- Внутридневная ликвидность
- Налоговая эффективность
- Прозрачность
и многое другое.
На сегодняшний день при помощи биржевых фондов можно получить доступ к любому классу активов и любой инвестиционной стратегии. Эти инструменты с большим успехом помогают инвесторам в создании дохода, достижении диверсификации и долгосрочного роста портфеля.
Многих инвесторов, особенно новичков, отпугивают незнакомые названия и концепты. Для них куда привычнее вложиться в акции, причем купить самые известные – Apple, Google и т.п.
Однако самостоятельное инвестирование в акции – понятие гораздо более емкое, чем простое приобретение ценных бумаг компаний, чья продукция вам нравится.
Если ваша цель не просто поиграть в инвестора и хвастаться перед друзьями, что имеете долю в Facebook, придется потратить время на изучение грамотного отбора ценных бумаг. Затем потратить время на отслеживание их рыночных цен, потому что переплата за активы уменьшает конечную прибыль.
Нужно будет озаботиться вопросами диверсификации, убедиться, что в портфеле нет перевеса в сторону одной компании или какого-то сектора. Понадобится и стратегия управления рисками.
Все это требует времени и знаний в достаточном объеме.
С другой стороны, купив один ETF фонд, вы становитесь совладельцем не одной могущественной корпорации, а сразу ста или даже тысячи, в зависимости от индекса. Так что о диверсификации долго думать не придется, к тому же часть рисков отпадает сама собой.
Компании уже прошли отбор, и эта задача также решена за вас. Вы защищены от неожиданностей, которые могут свалиться на отдельную компанию, потому что эти неприятности будут сглажены за счет множества остальных составляющих фонда.
ETF фонды растут быстрее банковских депозитов и являются прекрасной альтернативой распространенным способам вложения денег с целью получения дополнительного дохода.
Такой способ самостоятельного инвестирования не отнимет много времени и поможет сделать первые шаги на фондовом рынке.
Комментарии: