Каждый инвестор, еще до того, как купить свои первые активы, сталкивается с принятием важного решения. Нужно ли нанимать профессионального управляющего или можно справиться самостоятельно с созданием и управлением инвестициями?
Оба варианта имеют свои «за» и «против». Конечный выбор зависит от предпочтений и целей инвестора.
С одной стороны, самостоятельное инвестирование экономит деньги, но отнимает время. С другой стороны, ты берешь все в свои руки, обучаешься новым навыкам, осваиваешь другое мышление и становишься способным видеть причины и следствия событий на фондовом рынке.
Биржевые фонды ETF прекрасно подходят новичкам, решившим инвестировать самостоятельно. Есть несколько аргументов в пользу этого варианта.
Гибкость самостоятельного подхода
Так как вы сами решаете, куда пойдут ваши деньги, контроль остается в ваших руках.
Посчитаете переоцененными какие-то активы – можете продать их и снять прибыль. Увидите перспективу в других фондах – продадите уже имеющиеся и купите те, что понравились больше.
Можно и вовсе вывести деньги из ETF и купить простые акции, сменив стратегию, если для этого возникнут предпосылки.
Доверившись управляющему, будьте готовы лишиться такой гибкости. Профессионалы привязаны к своим стратегиям. При этом используют одни и те же технологии для всех клиентов, что может идти вразрез с конкретно вашими интересами.
Портфель по личным требованиям и меркам
Действуя самостоятельно, можно создавать портфель, который в точности соответствует вашему отношению к риску и отражает ваши взгляды, как инвестора.
Возможно, вы предпочитаете более широкую диверсификацию или считаете, что доля драгоценных металлов должна быть выше.
Волнуетесь по поводу инфляции – усильте свои позиции в ETF облигаций. Желаете перенести в инвестирование свои этические ценности – выбирайте социально ответственные ETF.
Профессиональные готовые решения не предоставляют подобных привилегий. У них имеются рамки, выходить за которые ради вас никто не будет. Убрать ETF, который вам не нравится, и заменить другим не получится.
Низкая стоимость ETF
Обычно самостоятельное инвестирование в ETF позволяет контролировать издержки и снижать их.
На один индекс, особенно популярный, приходится по несколько фондов, которые зачастую отличаются только издержками.
Вы можете выбрать самый дешёвый ETF в любой категории, воспользовавшись ценовой конкуренцией между провайдерами, предлагающими сходные продукты.
То же самое можно отнести и к платформам.
Профессиональный управляющий работает на той, которая удобна и выгодна ему.
Самостоятельный инвестор не лишен свободы выбора. Он может сэкономить на комиссионных, подобрав платформу для торгов, наиболее подходящую по частоте сделок и размеру портфеля.
Управляемые решения не обеспечивают подобных преимуществ.
Помимо непосредственных комиссионных издержек, вы не только платите зарплату управляющему, но и оплачиваете затраты фирмы на маркетинг, аренду и текущие расходы.
И все это за счет собственной прибыли, которая значительно уменьшается.
Простота ETF
Зачастую профессиональные инвесторы вынуждены чрезмерно усложнять, из-за требований по диверсификации, которые не имеют отношения к частным инвесторам.
Некоторые портфели, управляемые автоматически, держат открытыми более 10 позиций в различных ETF. Причем тот же уровень диверсификации может быть достигнут одним биржевым фондом, например, глобальным ETF.
Десять фондов диверсификации не прибавляют, зато повышают административные, управленческие и комиссионные затраты фирмы. Которые она с удовольствием переложит на плечи инвестора.
Стратегическое планирование
Вы можете собственными руками создать личный, тщательно диверсифицированный портфель, в том числе из ETF, при помощи моего тренинга «Прибыльное Инвестирование для Занятых Людей». Он позволит вам получить доступ к ключевым классам активов, различным странам, отраслям и валютам. Подобный портфель потребует лишь несколько часов в год на мониторинг и управление.
Станьте самостоятельным управляющим своими инвестициями.
Никто никогда не позаботится о ваших деньгах так, как вы сами. Взяв инвестиции в свои руки, вы сэкономите деньги и создадите портфель, совпадающий с личными обстоятельствами.
Комментарии: