Дивидендные ETF

Ни для кого уже не секрет, что при помощи биржевых фондов ETF на американской бирже можно реализовывать любые инвестиционные цели.

В частности, ради получения дохода на вложенные средства, все больше инвесторов используют ETF, обеспечивающие неплохую дивидендную доходность.

В прошлом для получения дохода на фондовом рынке частные инвесторы создавали портфели из инструментов с фиксированным доходом. Но годы процентных ставок, приближенных к нулю, уничтожили всю прибыль, которые можно было получить из этих традиционных источников.

Вместо них, инвесторы стали все чаще смотреть в сторону дивидендов по акциям, чтобы достичь своих целей по доходу.

Одним из популярных способов инвестировать в дивиденды является приобретение акций отдельных компаний. Инвесторы стремятся отобрать в свой портфель самые сливки.

Однако многие находят диверсификацию даже относительно большого портфеля из 30-40 различных представителей недостаточной, по сравнению с индексом, что подвергает его риску.

Другой вариант – это активно управляемый паевой фонд или инвестиционный траст. Таким образом, решается вопрос с диверсификацией, но лишь единицы из управляющих умудряются устанавливать рекорды по превосходству ориентира.

Даже если с управляющим вам повезет, придется потратиться на издержки. В их числе немаленькие комиссионные и плата за управление, а также скрытые издержки, например, высокая плана за транзакцию, если ваш управляющий совершает множество сделок покупки и продажи.

Инвестиционные трасты были популярны во многих странах, в частности в Великобритании, до появления ETF. Но помимо высоких расценок на свои услуги, инвесторы сталкивались с еще одной сложностью. В отличие от ETF, инвестиционные трасты зачастую торговались с премией или дисконтом по отношению к активам, из которых состояли.

Это означает, что вы можете переплатить при покупке доли в трасте или продать ее по меньшей стоимости, чем она стоила. В настоящее время большинство инвесторов вполне могут обойтись без таких проблем.

ETF: продвинутый способ получать доход на фондовом рынке

На мой взгляд, портфель из тщательно отобранных биржевых фондов ETF станет оптимальным решением для инвестора.

Можно отобрать ETF, которые состоят из различных категорий доходных акций (или других активов, таких как государственные облигации), чтобы они отвечали вашим потребностям.

Таким образом, при помощи горстки биржевых фондов, вы можете создать прибыльный портфель гораздо дешевле, чем при покупке несколько десятков отдельных акций, причем это будет сопровождаться меньшим риском.

Так как издержки от ETF ниже, чем у активно управляемых фондов, вы также сэкономите деньги на годовых затратах. Это означает, что у вас остается больше денег, чтобы реинвестировать или потратить на свои нужды.

Если вы решили остановиться на биржевых фондах, следующим шагом будет проведение более глубокого анализа  претендентов для отбора в инвестиционный портфель.

Многие ETF выплачивают дивиденды, даже те, которые специально не заточены под получение высокого дохода.

Доход, который выплачивается фондом, зависит от следующих факторов:

- активов, из которых он состоит

- должен ли ETF делиться доходом, который он получает от своих составляющих, с инвесторами. Или предполагается реинвестировать эти деньги обратно в фонд ради будущего прироста капитала.

Биржевые фонды, которые делают выплаты своим акционерам, вполне могут считаться источниками пассивного дохода.

Среди дивидендных ETF есть фонды с различным подходом, отслеживающие разные индексы. Они могут сильно отличаться, поэтому рекомендуется поподробнее  изучить методологию перед покупкой того или иного фонда.

Дивидендная доходность

При отборе подходящего ETF, важно обращать внимание на такой критерий, как дивидендная доходность.

Дивидендная доходность отражает доход, выплаченный фондом по отношению к стоимости его долей.

Дивидендная доходность = годовой дивиденд на акцию, поделенный на стоимость акции и умноженный на 100.

Если ETF выплачивает 75 центов в виде дивидендов и стоит 180 долларов (1800 центов), для вычисления нужно будет разделить 75 на 1800 и умножить на 100. То есть дивидендная доходность такого фонда равняется 4,17%.

Дивидендная доходность ETF также может быть исторической, показатель которой основан на данных за последние 12 месяцев или прогнозируемой на ближайшие 12 месяцев.

При подсчете будущих выплат не стоит забывать, что для ценных бумаг это всего лишь наиболее вероятное предположение, а не гарантия. И этим они отличаются от облигаций или банковских вкладов с фиксированной процентной ставкой.

Высокая дивидендная доходность не всегда является лучшей инвестицией, даже для тех, кто ищет максимально возможную прибыль. Под сомнением может оказаться безопасность такого дохода или активы могут быть слишком волатильными. Стоит помнить и о том, что доходность - не единственная составляющая потенциальной прибыли от акций.

На фондовом рынке есть ETF с более низкой доходностью, при этом демонстрирующие более высокие результаты в конечном счете.

Тем не менее, показатель текущей дивидендной доходности будет хорошим стартом для поиска интересных биржевых фондов для портфеля, ориентированного на рост.

Пройдите практический тренинг "Прибыльное Инвестирование для Занятых Людей" и научитесь составлять надежный инвестиционный портфель из различных активов.