Как отслеживать свои инвестиции в дивиденды



После того, как вы сделали инвестицию, вовсе не стоит забывать о ней. При этом управление инвестиционным портфелем ценных бумаг для дивидендного инвестора исключает проявление  избыточной активности. Так что отслеживайте свои позиции без фанатизма и постоянного стремления действовать.

Как я уже отмечал и не раз, самое сложное в долгосрочном инвестировании  - это бездействие, которое иногда длится годами и даже десятилетиями. Качественные компании заботятся о себе сами. Некачественные могут приносить некоторый дивидендный доход на протяжении нескольких кварталов, а потом сократить выплаты или вовсе от них отказаться.

Я слежу за своими инвестициями путем ознакомления с годовыми и, в случае с некоторыми компаниями, с квартальными отчетами, а также пресс- релизами.

Также примерно раз в 12-18 месяцев я уточняю и дополняю свой аналитический материал по дивидендным компаниям. Делается это для того, чтобы упростить принятие решений о добавлении в портфель тех или иных активов.

Инвестору нужно быть очень осторожным и тщательно сортировать полученную информацию. Многое из услышанного – всего лишь шум, не дающий представления о бизнесе, в который вложены ваши деньги.

Примеры информационного шума включают в себя мнения аналитиков об акциях, статьи из средств массовой информации, а также комментарии по телевидению в программах, имеющих мало отношения к фондовому рынку и бизнесу.

Относитесь критически к информации, которую слышите из таких источников. Решайте сами, сможете ли получить с ее помощью какую-то выгоду для себя или нет.

При анализе акции, я обращаю внимание на увеличение прибыли на акцию, дивидендов на акцию, устойчивость выплат и общего положения дел в компании.

Если изначально потратить время на изучение компании, то не придется узнавать много нового о ней год от года.

Тем не менее, следите за новыми слияниями и поглощениями, разделениями и планами компании по увеличению и расширению своего бизнеса.

Нужно проявлять осторожность в случае, если управляющие слишком зациклены на росте любой ценой. Такие цели могут плохо влиять на фундаментальные основы компании, а именно они многое значат для дивидендного инвестора.

В частности, существовала такая энергоснабжающая компания Enron, пока менеджмент не пустился во все тяжкие и не обанкротил, в конце концов, своих акционеров, оставив тысячи работников без работы. Все потому, что они стремились изо всех сил расширить свой бизнес, делая это и за счет торговли энергоносителями, и за счет услуг по проведению интернета. Увлекшись процессом, они начисто забыли о прибыли. Результат был плачевным.

Управление инвестиционным портфелем ценных бумаг означает также, что дивидендные инвесторы должны отслеживать свои активы на предмет сильной переоценки.

Например, иногда бизнес, который очень переоценен рынком на данный момент, может принести больше пользы, если его продать. Однако не стоит забывать о том, какие издержки вы понесете вместе с продажей.

В других случаях, имеет смысл не расставаться с акциями временно переоцененных компаний. Например, в 1999-2000 года  Coca-Cola (KO) и Wal-Mart (WMT) были сильно переоценены на фондовом рынке. Их инвесторы выиграли больше, оставив свои акции на руках и реинвестируя получаемые дивиденды в другие компании.

Помимо прочего, отслеживайте позиции своего портфеля, чтобы они не превышали заранее установленный для них порог.

Например, если у вас 40 различных компаний, то изначально в равновесном портфеле каждая позиция занимает 2,5%. Со временем расстановка сил в портфеле меняется и начинаются перекосы в сторону той или иной компании. Хорошо, если перевес окажется у качественной компании, которая растет в цене на рынке, а также снабжает вас повышающимися выплатами.

Если вы находитесь в стадии накопления, можно просто добавлять деньги и полученные дивиденды в другие привлекательно оцененные ценные бумаги. Если же вы приблизились к выходу на пенсию, можете просто перераспределить свои дивиденды в другие ценные бумаги.

Пока активы в портфеле не стали переоцененными, компании не отказались от выплат, а в их бизнес моделях не случилось никаких значительных изменений, вам не придется принимать серьезных мер.

Основная идея - позволить своим акциям - чемпионам приносить как можно больший доход и не слишком много времени тратить на управление инвестиционным портфелем ценных бумаг.

Инвестируйте в дивидендные акции правильно, пройдите курс Пожизненный Дивидендный Доход!


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать" я согласен
с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

1 ответ

  1. супер

Оставить комментарий

Хотите получить курс по инвестированию на бирже?
БЕСПЛАТНО!

НЕТилиДА
Подпишитесь и получите курс по инвестированию совершенно бесплатно!
Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно