Компетентность инвестора и составление инвестиционного портфеля



Одной из наибольших проблем, с которыми приходится сталкиваться любому инвестору, являются те из них, где приходится идти наперекор собственному Я.

Точно так же, как любой водитель считает свои навыки вождения выше средних, каждый думает, что он не просто инвестор средней руки, а нечто большее.

Поэтому очень важно обращать внимание на такие виды бизнеса, которые вы понимаете лучше, и на такие отрасли, где ваши знания будут способствовать созданию долгосрочных взвешенных инвестиций. При отборе составляющих инвестиционного портфеля важно четко понимать, в чем вы не разбираетесь вообще.

Принятие решения о том, в какие акции и секторы вкладывать свои деньги, в конце концов, ложится на плечи частного инвестора и есть некоторые аспекты, достойные внимания.

Международные акции: известны ли вам социальные проблемы, географический риск и демографическая ситуация в тех регионах, в чьи компании вы намерены инвестировать?

Крупные банки: целые команды экономистов и аналитиков не смогли предвидеть риск больших банковских портфелей накануне финансового кризиса

Технологии: можете ли вы с большой степенью вероятности предсказать, какая технология получит массовое распространение через пять лет?

Быстро растущие акции: способны ли вы делать точные долгосрочные предсказания дальнейшего роста компании или вам для этого потребуется помощь со стороны аналитиков и финансовых консультантом. Или вы и вовсе ориентируетесь исключительно на свои веру и интуицию.

Это не перечисление акций, которых стоит избегать, а, скорее потенциальные составляющие инвестиционного портфеля, выбор которых требует особенной честности с самим собой.

Прежде чем вложить свои деньги, стоит разобраться в том, что вы знаете, а что - нет. Некоторые инвесторы нацеливаются на эти отрасли и получают хорошие последовательные результаты.

К тому же всегда есть способы снижения риска.

Например, для иностранного инвестирования, вы можете вложить деньги в компании, деятельность которых осуществляется в нескольких странах мира.

Для финансового сектора, можно взяться за более мелкие банки или более понятные финансовые институты.

Среди всего многообразия высоких технологий, могут оказаться отрасли, в которых вы разбираетесь достаточно, чтобы инвестировать в них.

Для быстро растущих акций можно распределить риск между несколькими из них, проявить усердие и прилежание и всегда инвестировать с расчётом на более консервативные результаты, чем предсказывают аналитики.

Добавление в портфель торгуемых на бирже фондов также могут поспособствовать  диверсификации.

Прежде чем искать хорошие инвестиционные идеи, стоит подумать о том, какие продукты и услуги мы используем в собственной повседневной жизни.

Что заставляет нас это делать? Что препятствует переходу к конкурентам? Каким улучшениям могут быть подвергнуты эти товары и сервисы?

Распределение по секторам

Очень важно распределить свои вложения между различными секторами. Однако это означает расширение зоны компетентности.

Выбор среднего пути между чрезмерной диверсификацией (в смысле количества акций и их разнообразия) и недостаточной диверсификацией составляющих инвестиционного портфеля, будет довольно субъективным и непростым.

Во время рыночных циклов, некоторые секторы будут проседать по показателям по сравнению с другими. Следовательно, иметь чрезмерную концентрацию в одном или двух секторах означает повышенный риск.

Например, в недавние годы, компании представляющие здравоохранение сильно отставали от энергетического сектора.

Основными секторами являются:

  • Энергетика
  • Материалы
  • Промышленность
  • Потребительские товары выборочного спроса
  • Потребительские товары повседневного спроса
  • Здравоохранение
  • Финансы
  • Информационные технологии (IT)
  • Телекоммуникационные услуги
  • Коммунальные услуги

Не обязательно вкладывать в каждый из них, однако диверсификация активов, по меньшей мере, в несколько, очень важна для снижения общей волатильности портфеля.

Также мы снижаем рискованные последствия неправильных суждений и принятия ошибочных решений, касающихся любого из вышеперечисленных секторов. Дело не в том, чтобы сбалансировать свой портфель на короткий срок. Некоторые секторы могут попасть в довольно длительный кругооборот неудач.

Хорошим шагом к улучшению своих результатов может быть тщательный пересмотр каждого сектора, выбор нескольких лучших компаний, представляющих его. Их деятельность должна быть вам известна.

После чего  начать отбор инвестиций из этого сокращенного списка. Они не только должны быть достойными вложениями на ваш взгляд, но и такими, о которых можно честно сказать, что их деятельность вам вполне ясна и понятна.

Отбирая составляющие инвестиционного портфеля, замечайте, в каких секторах вы разбираетесь лучше всего. Нет ничего зазорного в том, чтобы диверсифицировать вложения между несколькими из этих секторов – Уоррен Баффет, например, тоже инвестирует далеко не во все. Однако важно сделать свой портфель довольно разнообразным, чтобы усилить его преимущества и избежать волатильности.

Созданию прибыльного инвестиционного портфеля посвящен этот курс.


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий

Хотите получить курс по инвестированию на бирже?
БЕСПЛАТНО!

НЕТилиДА
Подпишитесь и получите курс по инвестированию совершенно бесплатно!
Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно