Как заработать на дивидендах?



Как заработать на дивидендах?

Можно принести на фондовый рынок все свои деньги, купить на них первые попавшиеся акции и ждать, когда выплаты посыплются на вас, как из рога изобилия.

Но те, кто так и поступают, далеко не всегда получают желаемое, разочаровываются, вскоре продают свои активы и решают перейти к другой стратегии.

Потому что лучший способ – начать создавать инвестиционный портфель, делая это постепенно и вдумчиво. Строить источник дивидендного дохода, по кирпичику, как дом вашей мечты.

Что бы вы предпочли - усадьбу в традиционном стиле, супер современный дом или квартиру с дизайнерским ремонтом? Одни уже обзавелись собственным жильем, другим это только предстоит.

Обычно для переноса идей и видения будущего проекта на бумагу, а затем и в жизнь, нужен архитектор, то есть человек, воплощающий наши задумки.

Создавая портфель из акций с дивидендным ростом, архитектор – это вы. Вам известна конечная финансовая цель. В воображении живет картинка, как будет выглядеть законченный проект – ваша финансовая свобода.

Целью дивидендного портфеля является превратить мечту в реальность. Так как заработать на дивидендах?

Заложите крепкий фундамент

В основе вашего портфеля заложена инвестиционная философия. Ее главные принципы, на мой взгляд, таковы:

- Относиться к инвестированию на фондовом рынке так же, как ко вложению в реальный бизнес (потому что так оно и есть)

- Вкладывать в компании с сильными конкурентными преимуществами

- Инвестировать в компании, лояльные к своим акционерам

- Покупать акции только по сниженным ценам, не переплачивая за них

- Снижать сопутствующие расходы за счет долгосрочного инвестирования

Уверен, что подобные идеи станут крепким фундаментом для построения дивидендного портфеля.

Выбирайте только качественные материалы

Вряд ли бы кто-то решил строить дом своей мечты из второсортных материалов. Сегодня вы сэкономите немного, а завтра потратите целое состояние на ремонт и переделку.

То же самое и с дивидендным портфелем.

Спросив инвесторов, как заработать на дивидендах, некоторые посоветуют обратить внимание на компании с наиболее высокой доходностью. Пусть это будут посредственные компании, главное, чтобы выплачивали  больше дивидендов. Но это чревато разрушительными последствиями.

Не жадничайте, инвестируйте в качество. Оно никуда не испаряется даже по прошествии десятилетий, устойчивый бизнес таким и остается на продолжительном отрезке времени.

Не тратьте деньги попусту

При том, что упор стоит делать на качество, не забывайте о другом важном правиле – не переплачивать за активы.

Опытные инвесторы знают, что если бизнес отлично отлажен и прибылен, это не гарантирует качества его акций.

Неважно, насколько плохо или хорошо управляется компания, насколько велика или мала ее прибыль, насколько яркие или бледные у нее перспективы, привлекательность акций компании зависит от их рыночной цены.

На определенном ценовом уровне, акции прекрасной компании уже можно назвать дорогими и повременить с покупкой.

«Качество любой ценой» - такой лозунг был популярен на Нью-Йоркской бирже в 70х годах. Тогда было модно инвестировать на долгий срок в 50 компаний с высокой капитализацией, которые считались голубыми фишками, элитой.

Это были акции с астрономически высокими коэффициентами цены к чистой прибыли на одну акцию, что оправдывалось якобы отменным качеством и большими перспективами этих активов.

Они попали в историю под названием Nifty Fifty (что можно перевести, как «50 Любимчиков» или «Модные 50»).

Эти активы были настолько привлекательны, что их советовали покупать и никогда с ними не расставаться. Причем по любой цене, действующей на тот момент.

Среди отборных активов Nifty Fifty, имелись такие знакомые всем имена, как Avon, Disney, McDonald’s, Polaroid, Xerox. Каждая компания была лидером в своей области, с впечатляющим балансом, высокими нормами прибыли и темпами роста.

Но достойны ли даже такие компании приобретения по любой цене, неважно, насколько она высока?

В конце 1972 года, соотношение цены к доходу акций компании Xerox было равно 49, Avon – 65, Polaroid – 91.

Когда в 1973 году наступило обрушение фондового рынка, 50 отборных компаний некоторое время сопротивлялись ему за счет энтузиазма институциональных инвесторов, создавших на рынке своего рода двухуровневую систему – на одном - высоко оцененные 50 компаний, на другом - все остальные акции, упавшие в цене.

Но вскоре пришла и их очередь. Если брать временной отрезок с 1972-73 годы (время подъема) по 1974, Xerox упал на 71%, Avon на 86%, а Polaroid на 91%.

Из этой истории можно сделать главный вывод о том, как заработать на дивидендах – оценка акций рынком на момент предполагаемой покупки имеет огромное значение. Поэтому, занимаясь созданием инвестиционного портфеля, не пренебрегайте стоимостью.

Покупка качественных компаний – это замечательная идея, но они должны стоить своих денег. Как говорит об акциях Уоррен Баффет:

«Я предпочитаю покупать качественный товар во время распродажи».

Закончите строительство

Дом, построенный наполовину, это не исполнение мечты, а, скорее, круглосуточный кошмар владельца. То же самое касается дивидендного портфеля.

Во время его составления смотрите на общую картину. Не останавливайтесь на полпути только потому, что остались недовольны отдельным элементом.

Смена настроений и стратегии выливается в повышение сопутствующих расходов, вы теряете контроль и путаетесь в направлении. Инвестирование в акции с дивидендным ростом работает, но только с условием, что  вы дадите ему время.

Чтобы достичь финансовой свободы и увеличить дивидендный портфель до необходимого размера, потребуется время. Дома строятся гораздо быстрее.

Иногда бывает сложно придерживаться выбранного направления, особенно во время медвежьего тренда. Но в инвестировании нужно быть преданным своему делу. Чем ближе вы будете придерживаться своей инвестиционной философии, тем быстрее разберетесь в том, как заработать на дивидендах целый капитал.

О создании пожизненного дивидендного дохода подробно рассказано в данном курсе.


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий

Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно