Как делать качественные инвестиции в дивиденды



Я инвестирую в акции с дивидендным ростом на американской бирже уже много лет. Мои постоянные читатели знают, что я с большим энтузиазмом отношусь к такому инвестированию.

При этом не отказываюсь получать как можно больше знаний, чтобы совершенствовать свои навыки. Из множества прочитанных книг я уловил одну интересную черту, которая объединяет самых успешных инвесторов – все они стремятся анализировать сделанные вложения, чтобы найти повторяющиеся ошибки. Именно так получаются качественные инвестиции.

Если вы пытаетесь достичь чего-то в жизни, то ошибки неизбежны. Победители, в отличие от проигравших, всегда изучают как успех, так и свои неудачи. Самые разумные учатся на ошибках других людей, избегая их в своем собственном опыте. Жизнь коротка и для многих  учиться на собственных ошибках это непозволительная роскошь.

В данной статье я расскажу о своих ошибках, чтобы вы смогли избежать их и делать только качественные инвестиции.

1) Не нужно гоняться за высокой доходностью

Многие неопытные инвесторы верят, что весь смысл дивидендного инвестирования упирается в поиски максимально высокой дивидендной доходности.

Мои самые серьезные ошибки были допущены при покупке компаний именно по этой причине.

Я убедил себя, что эти компании особенные и нужно проигнорировать все предупредительные знаки, которые давала мне система.

Высокая доходность была такой соблазнительной, что я закрыл глаза на многие правила по отбору дивидендных акций в свой портфель.

Обе компании, на которых я обжегся, отменили выплаты, и были проданы с убытком. Меня спасло то, что ни одна из них не составляла больше 1% от моего портфеля.

Конечно, и после этого, я вновь оказывался в ситуации, когда выплаты оказывались непоследовательными, а их размер сокращался. Но уже не по своей вине, а в силу других причин, предсказать которые было невозможно. Либо условия ведения бизнеса изменились в худшую сторону, либо менеджмент принял решение пожертвовать дивидендами.

2) Продажа дивидендных акций дорого обходится

Множество инвесторов умудряется активно следить за своими вложениями на регулярной основе. Проблема в том, что такое отслеживание может спровоцировать на действия, о которых вы позже пожалеете.

Например, продадите хороший актив. В голове при этом возникают различные оправдания  и мысли о том, что еще никто не разорился, сняв прибыль или о том, что акции сейчас переоценены и лучше купить их позже, по сниженной цене. Возможно, вы хотите приобрести другие, более дешевые акции и повысить с их помощью доходность портфеля.

Я допускал и эту ошибку, продавая качественные инвестиции без особых на то причин и заменяя их компаниями, чьи результаты позже разочаровывали.

В итоге большинства подобных сделок я пришел к выводу, что получил бы гораздо лучшие результаты, ничего не делая. Что еще хуже, при продаже пришлось платить налоги и комиссионные. Еще одним убытком являются так называемые альтернативные издержки, когда вместо прекрасной компании вы купили среднюю и потеряли от этого больше, чем приобрели.

Более пассивный подход, когда вы практически ничего не продаете (пока компания сама не вынуждает к этому), приносит отличный результат.

3) Сокращайте издержки

Старайтесь ограничивать свою активность и оборачиваемость портфеля, насколько это возможно. Инвестору нужно регулярно покупать дивидендные акции и очень редко их продавать. Это снижает издержки и уменьшает вероятность ошибок.

Низкие издержки означают, что на вас работает больше денег.

Все больше людей предпочитает самостоятельное инвестирование, не прибегая к дорогим услугам финансовых консультантов. И это не может не радовать. Я всегда управлял своими деньгами сам и советую вам делать также.

4) Налоги имеют значение 

Налоги это одна из издержек, которая снижает результаты и уменьшает дивидендный доход, доступный для реинвестирования. Поэтому мы хотим платить настолько меньше налогов, насколько это возможно, не нарушая закон.

Ваша цель, как инвестора в том, чтобы заставить работать на себя максимальную сумму денег, а не раздавать их налоговикам. Каждый доллар, который не участвует в работе сложного процента, является навсегда потерянными деньгами.

Чем больше вы торгуете, тем больше издержек вызовет такая оборачиваемость. Когда вы продаете акцию, велики шансы, что придется заплатить налог на любую прибыль, образовавшуюся  в процессе. И это снижает количество денег, оставшихся у вас для работы сложного процента.

Помните о налоговых последствиях, но не принимайте инвестиционные решения, оглядываясь исключительно на них. Всегда в первую очередь думайте об инвестиционной стороне вопроса и уже потом о налогах.

5) Диверсификация важна

Распределяйте свои деньги в различные компании и классы активов. Это означает, что вы увеличиваете шанс сохранить свои деньги, даже если некоторые из ваших предположений неверны.

Очень важно иметь в портфеле как можно больше различных компаний, при этом, не жертвуя качеством, чтобы снизить риск, которому вы подвергаете свой капитал и доход, если компания не покажет ожидаемые результаты.

Никому не желаю зависеть от успеха или неудачи небольшой кучки инвестиций.

Должен заметить, что никогда заранее не знаю, какое из вложений станет моей лучшей инвестицией.

Вот почему нужно приобретать как можно больше компаний, которые отвечают основным критериям отбора, а также продолжать покупать их настолько долго, пока они обеспечивают хорошую ценность на вложенные деньги.

Предоставьте каждой компании равный шанс на успех, придав равнозначный вес в диверсифицированном дивидендном портфеле.

Тогда упущения не нанесут урон всему портфелю. Имея, скажем, 100 отдельных представителей в равновесном портфеле, одна компания, отменившая выплаты принесет ущерб в один процент от общей стоимости.

На самом деле, убыток еще меньше, потому что за счет дивидендов со временем уменьшается сумма, которой вы рискуете.

6) Вы делаете деньги, оставаясь в игре

Это самый важный урок для всех нас. Оставаясь верным своей стратегии, во что бы то ни стало, вы медленно, но верно, прокладываете дорогу к богатству. Чтобы получать прибыль в виде дивидендов, нужно не продавать основной актив, а, наоборот, держаться за него.

Чтобы сделать качественные инвестиции, придется работать над выбором компаний, их анализом и приобретением по привлекательным расценкам.

Очень важно продолжать инвестировать регулярно, что бы ни произошло.

Еще более важно оставаться приверженцем своей стратегии и позволить силе сложного процента выполнять все самую пыльную работу.

Главный враг инвестора это он сам.

Я видел немало тех, кто пытался просчитать рынок и распродавал свои активы в ожидании коррекции или распродавал их в страхе потерять деньги. И это ошибки. Настоящие деньги в инвестировании делаются путем приобретения и терпеливого держания активов на руках в течение долгих лет.

Я никогда не знаю, какая из компаний покажет самые отменные результаты. Тем не менее, я знаю, что если соберу диверсифицированный портфель крепких дивидендных компаний из числа голубых фишек и приобрету их, не переплачивая, в долгосрочной перспективе я вырвусь вперед. Как мы все знаем, медленное и стабильное накопление активов, приносящих доход на регулярной основе, и терпеливое накопление дивидендов и капитала со временем поможет получить растущий дополнительный доход и достичь цели.

Мой тренинг по прибыльному дивидендному инвестированию состоит из трех версий, для разного уровня подготовки и поставленных целей. 


Хотите инвестировать на фондовом рынке, но не знаете с чего начать? Приходите на мой бесплатный обучающий вебинар!

Чтобы получить приглашение зарегистрируйтесь в форме ниже:

☑ Нажимая на кнопку "Получить курс бесплатно", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Зарегистрируйтесь на вебинар по инвестированию совершенно бесплатно
Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно