Инвестиции в дивиденды: с чего начать?



Представьте, что у вас есть сбережения, которые вы не собираетесь тратить, скажем, ближайшие 10-20 лет. Или вы только начали экономить деньги, откладывая ежемесячно определенную сумму.

И вы решили, что нужно сделать инвестиции в акции. Вы услышали о дивидендном инвестировании и подумали, что будет здорово получать каждый год все больше и больше денег.

Тем не менее, вы не можете решиться, потому что не знаете, с чего начать.

Не все дивидендные акции одинаковы. Естественно, один факт наличия дивидендных выплат еще не говорит в пользу незамедлительной покупки акции.

Придется накопить некоторые знания и разработать систему оценки компаний, а затем использовать их для отбора долгосрочных инвестиций в диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Так как же обрести нужные знания о том, куда нужно вкладывать деньги, какие шаги предпринять, если вы новичок?

Во-первых, будьте готовы учиться. Однако не помешает сохранять при этом долю скептицизма.

Есть люди, способные хорошо мотивировать, потому что они прекрасные маркетологи, но не инвесторы. Они могут разбудить в вас тягу к знаниям, однако научить чему-то полезному – вряд ли.

Тот же самый скептический подход применяйте и к компаниям, в которые собираетесь вкладывать деньги. Не верьте разговорам, смотрите на цифры и если они неубедительны, лучше избегайте таких инвестиций.

Доверяй, но проверяй

– вот самая подходящая стратегия для дивидендного инвестора.

Не спешите открывать брокерский счет и делать инвестиции в акции сразу. Конечно, чем раньше начать, тем лучше будут результаты. Однако для того, у кого совсем нет опыта, поспешность может привести к противоположным последствиям.

Большинство из тех, кто торопится сделать первый шаг в качестве инвесторов, покупают первые попавшиеся акции из-за привлекательной дивидендной доходности, которую компания оказывается не в силах удержать. Это ведет к убыткам и, как следствие, к утрате уверенности в своих силах.

Если вам не терпится начать, попробуйте вложить сначала чисто символическую сумму, а остальное положите на накопительный счет и не трогайте, пока не пройдете все необходимые этапы, о которых я расскажу далее в этой статье.

Мне нравится инвестировать в акции с дивидендным ростом, потому что это несложная стратегия, позволяющая собрать капитал. Его будет достаточно для того, чтобы покрывать нужду в деньгах на пенсии или чтобы реализовать другие долгосрочные цели.

Дивидендный доход более стабилен и способен справиться с главным врагом всех сбережений – инфляцией.

Количество и время выплачиваемых дивидендов более предсказуемы, чем простой прирост капитала от роста стоимости ценных бумаг.

В стабильности выплат заложен ответ на вопрос – когда  и сколько продавать, если акция переживает спад на фондовом рынке.

Я планирую использовать дивиденды на пенсии. Так как они превосходят инфляцию по темпам роста, значит, мне будет хватать этих денег и зависеть от государственной пенсии не придется.

Дивидендные выплаты не только обеспечат стабильный доход, он еще будет и увеличиваться.

Думаю, для будущих пенсионеров, кем, в общем-то, является каждый из нас, независимо от нынешнего возраста, вложение денег в дивидендные акции на американском фондовом рынке  – это самая подходящая  стратегия.

Обучение дивидендному инвестированию я начал бы с глубокого и всестороннего изучения как дивидендного инвестирования, так и инвестирования, в общем. Подчеркну, что на данном этапе наша цель – это теория, а не практика.

На моем сайте за несколько лет накопилось множество интересных статей, посвященных дивидендному инвестированию.

Можете почитать об Уоррене Баффете, найти его письма к акционерам.

Читайте о том, почему инвесторы покупают определенные компании. Знакомьтесь с их анализом, постарайтесь понять мотивы, имеют ли под собой почву их ожидания, чем подкрепляется отбор именно этих ценных бумаг.

Важно честно признаться самому себе, отчетливо ли вы понимаете, как зарабатывает деньги то или иное предприятие. Никогда не вкладывайте в бизнес модель, о которой нет четкого представления. В таком случае вас будет очень легко напугать, если акция вдруг начнет падать в цене или появится негативная информация о компании в новостях.

Знания накапливаются со временем по принципу сложного процента. Чем дольше вы будете накапливать свои знания, тем больше будете знать.

Следующий шаг – это разработка стратегии, отвечающей вашим целям.

Она поможет сделать ваши инвестиции в акции более системными. Опираясь на стратегию, вы сможете отбирать компании для последующего анализа, будете знать, по каким критериям анализировать их, по каким примерным ценам приобретать и в каких условиях продавать.

Конечная задача – создать портфель, ежемесячно генерирующий наличную прибыль в качестве абсолютно пассивного дохода, способную оплачивать ваши счета.  Поэтому важно уделять время поиску таких компаний, которые будут обеспечивать растущее количество дивидендов каждый год.

Также вам потребуется защититься от ошибок. А они обязательно последуют, главное, чтобы не стали фатальными для всего портфеля.

Первое правило моей системы заключается в отборе компаний и стоимости, которую я готов за них платить. Здесь главное – смотреть на показатели и не покупать на переоцененном рынке.

Следующее правило – сохранять портфель диверсифицированным. Если одна компания не оправдает ожиданий, остальные компенсируют утраченную прибыль. Не стоит полагаться на единственную корпорацию в надежде, что она обеспечит вам стабильную прибавку к зарплате.

При создании своего портфеля, я старался, чтобы количество акций разных компаний было примерно равным. Сейчас я мало слежу за весом. Пусть победители делают свое дело. А вот от тех, кто перестал выплачивать акционерам часть прибыли, избавляюсь без лишних мыслей.

Третье правило – продлить инвестиции в акции с дивидендными выплатами во времени.  То есть покупать каждый месяц понемногу, вместо того, чтобы разом вкладывать большую сумму.

Четвертое правило – это снятие наличных выплат вместо их автоматического реинвестирования.

С каждым дивидендом, который я получаю от компании, снижается количество начального капитала, подвергаемого риску. Я могу пустить полученные выплаты на покупку долей в других компаниях. Таким образом, диверсифицирую свой портфель и увеличиваю безопасность вложений.

Еще один элемент системы – это держать акции так долго, как только возможно. Временами это бывает сложно. На пути встают различные испытания. Обычно они укладываются в два сценария:

  • Рыночная цена акции растет, как на дрожжах и вокруг все говорят о том, какую прибыль можно получить, продав свою долю в компании.
  • На фоне снижения на рынке, нас начинают пугать перспективы компании. Мы боимся все потерять и обдумываем продажу проблемных активов, чтобы сократить вероятные убытки.

Нужно игнорировать такие мысли.

Статистика показывает, что инвесторы, часто меняющие свои взгляды на акции, продавая одни и покупая другие, обменивают качественные активы на низкопробные. Причем это сопровождается уплатой налогов, комиссионных, а также подразумевает другие издержки, в том числе в виде упущенной выгоды и потраченного впустую времени. «Купить и держать» - вот рецепт успеха.

Конечно, если вы хотите торговать активно, то такая стратегия вам не подойдет.

Я верю в то, что упражняясь в искусстве дивидендного инвестирования, вы многое узнаете о фондовом рынке и со временем повысите свой уровень доходов.

Сэкономить время и начать инвестировать вам поможет мой курс "Пожизненный Дивидендный доход."


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий

Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно