Каким должно быть успешное инвестирование? Ведь планируя долгосрочные финансовые вложения, хочется быть уверенным, что это принесет свои плоды.
Именно из-за неопределенности, многие предпочитают не инвестировать на длительный срок. Обосновывая это тем, что совершенно неясно, как будут разворачиваться события на фондовом рынке, в экономике, валютном регулировании и законодательстве.
Из практики я знаю, что большинство притягивает активная торговля ценными бумагами. Считается, что именно так можно быстро разбогатеть. Но те, кто уже пробовал активно торговать, знают, чтобы получать регулярную прибыль, нужно много и упорно работать, в том числе и над собой.
В погоне за легкой и быстрой прибылью, люди попадаются на уловки различных мошенников, вкладываются в пирамиды и получают быстрый, но весьма плачевный результат.
Дивидендное инвестирование, в свою очередь, не приносит мгновенной прибыли. Но при последовательных действиях инвестора, именно такие долгосрочные финансовые вложения обеспечат вам дополнительный доход и повышенную пенсию.
Сегодня я хотел бы поделиться с вами девятью уроками успешного инвестирования. Я усвоил их на собственном опыте, а также общаясь со своими учениками и наблюдая за другими инвесторами.
1) Диверсификация имеет значение
Диверсификация для частного дивидендного инвестора означает распределение своих инвестиций между 40-50 отдельных компаний, представляющими как можно больше секторов. Здесь нам очень пригодится дисциплина, чтобы поддерживать диверсификацию, и каждый месяц распределять новые суммы в отборные инвестиционные идеи.
В различных точках экономического цикла, можно стать акционером различных компаний и секторов, не переплачивая за ценные бумаги.
Постепенно создавая механизм для получения дивидендного дохода, вы получите хорошо диверсифицированный портфель. Ближе к пенсионному возрасту, можно расширить свой портфель за счет ценных бумаг с фиксированным доходом, однако на стадии накопления делать этого не нужно.
2) Терпение очень важно
Я уверен в том, что успешное дивидендное инвестирование, как и любые долгосрочные финансовые вложения, невозможны без такого нужного и ценного качества, как терпение.
Проявляя его, вы избежите уплаты избыточных комиссионных брокерам и налогов правительству.
Терпение позволяет в полной мере насладиться силой капитализации ваших сбережений и дивидендным доходом. Ваша цель - построить крепкое портфолио из качественных компаний, а затем оставить его в покое.
3) Не отступайте от выбранной стратегии
Большинство недооценивают важность этого навыка – придерживаться своей стратегии, во что бы то ним стало. Если у кого-то результаты лучше ваших, это не означает, что нужно ставить крест на своей стратегии и перенимать чужую. Такая непоследовательность дорого стоит долгосрочному инвестору.
Убедитесь, что стратегия соответствует вашему характеру. Способность оставаться на месте, когда вокруг царит суета, даст гораздо лучшие результаты, чем постоянные метания от стратегии к стратегии.
4) Следите за издержками
Ваши издержки, включая комиссионные и налоги, должны быть минимальными. Чем меньше вы отдадите денег другим, тем больше останется работать на ваше благо. Это очевидно.
Терпеливый дивидендный инвестор, который не трогает свои вложения, сможет сэкономить, как никто другой на фондовом рынке.
Практика показывает, что чем ниже оборачиваемость портфеля, тем выше прибыль, которую терпеливый инвестор получает от вложений в компании с крепкими позициями.
Если в вашем портфеле 50 компаний, акции которых вы не собираетесь продавать и на их покупку вы заплатили комиссию 50 раз, ваши издержки останутся минимальными, если вы так и не расстанетесь с этими активами.
5) Избегайте придирчивого управления своими инвестициями
Детальный контроль и мелочная опека личных вложений зачастую вредит инвестору.
У любой компании или даже целого сектора, может быть неудачный год или квартал. Однако нельзя из этого делать вывод, что такая ситуация воцарилась навечно. Ваш диверсифицированный портфель способен справиться с подобными моментами.
Некоторые составляющие не оправдают себя, но, в то же время, другие продемонстрируют настоящие чудеса. Заранее предсказать, какие активы проявят себя положительно, а какие отрицательно, невозможно.
Не будьте слишком въедливыми, не реагируйте на каждую мелочь. Иначе совершите большую ошибку, решив продать стоящий актив, заменив его посредственным.
В девяти случаях из десяти, продажи по «уважительной» причине не оправдывали себя.
Инвесторы, увлекающиеся ребалансировкой портфелей, рискуют попасть в ловушку мелочной опеки своих вложений и слишком пристального внимания к деталям, которые, на самом деле, не имеют никакого значения.
6) Избегайте лишнего шума
Слишком многие волнуются из-за экономики, рабочих мест, фондовых рынков и так далее. Вся эта информация для вас не имеет ни малейшего значения.
Мало кому удается в точности предсказать рынок. Так что не пытайтесь реагировать на каждое услышанное слово.
Помните, что у вас имеется инвестиционная стратегия, рассчитанная на долгосрочные финансовые вложения, и игнорируйте все, что может спровоцировать необдуманные действия.
7) Обращайте внимание только на те вещи, которые можете контролировать
Наши инвестиционные результаты контролировать очень сложно. Гораздо проще управлять отбором акций, выбором сроков для инвестирования и комиссионными затратами.
Но если вы будете терпеливы, хорошие результаты обязательно последуют.
Следуйте своей инвестиционной стратегии, независимо, на взлете ли рынок или на спаде. Проявляйте терпение, оставляя отобранные акции за собой, пока сила сложного процента делает всю самую тяжелую работу.
Единственный способ, каким вы можете повлиять на сумму своих издержек, в том числе и налоговых, это держать инвестиции на брокерском счете, избегая их продажи, пока иного не потребуют обстоятельства.
8) Не попадайте под влияние чужих мнений
Время от времени, я с удивлением обнаруживаю, что те люди, которые довольно убедительны в теории, на практике редко преуспевают в качестве инвесторов. Многие удачно используют маркетинговые приемы, чтобы убедить других в собственной правоте, но похвастаться достижениями не могут.
Поэтому будьте осторожны и избирательны, прислушиваясь к мнению других людей. Найдите тех, кому можно доверять.
9) Несмотря на накопленный опыт, продолжайте стремиться к знаниям
Обращайте внимание на то, чем руководствуются другие инвесторы и выслушивайте мнения, противоположные вашему.
Я потратил ни один год, читая книги и наблюдая за фондовым рынком, изучал различные стратегии, прежде чем остановить свой выбор на инвестировании в дивидендный рост.
Все элементы моей системы, рассчитанной на долгосрочные финансовые вложения, такие как приобретение акций компаний с растущими выплатами, принцип «купить и держать», диверсификация портфеля, его низкая оборачиваемость - это собранные воедино элементы различных тактик, применяемых на фондовом рынке.
Моя стратегия опирается на постепенное создание диверсифицированного инвестиционного портфеля из качественных компаний по выгодной цене, без стремления продавать их на протяжении десятилетий. Я считаю это прекрасным способом обеспечить пассивный доход, которого со временем будет хватать на покрытие основных расходов.
Еще больше информации о пожизненном дивидендном доходе, вы найдете здесь.
Комментарии: