Баланс и ваш портфель из ETF



Частью моей работы с инвесторами в личном коучинге, является просмотр портфелей учеников. По итогам такого анализа я даю рекомендации, как увеличить рост прибыли конкретному человеку, исходя из его исходных данных и ситуации.

Обычно готовые портфели ETF оказываются двух видов:

1) требующие внесения небольших изменений

или

2) полностью не соответствующие рынку, инвесторским целям и реальности.

К сожалению, последний вид портфелей является преобладающим. Их владельцы либо слушают неправильные советы, либо гонятся за недостижимыми результатами.

На фондовом рынке, как, в прочем, и в жизни, ничто не определено. Вот почему так важно создать правильно сбалансированную стратегию, которая поможет преодолеть все трудности и позволит инвестору устоять на любом витке рыночного цикла.

Преобладание одного класса активов над остальными, это одна из грубейших ошибок, которую я замечаю за инвесторами. В погоне за результатами, они повторяют ее снова и снова. К ней приводят постепенные перекосы в распределении активов внутри портфеля ETF.

Совсем недавно инвесторы предпочитали держаться подальше от сырья и фиксированного дохода, предпочитая фонды акций с высокими показателями.

И хотя высокодоходные позиции могут служить прекрасной основой для ядра диверсифицированного портфеля ETF, все же потребуется контролировать распределение в зависимости от исходных показателей и допустимого риска.

Акции компаний могут составлять до 60-80% вашего портфеля при агрессивном подходе и 15-25% при консервативном. Большинство инвесторов находятся где-то посередине этого спектра и по мере приближения выхода на пенсию, процент становится все ниже.

Другим способом  снизить волатильность инвестиционного портфеля, может стать создание слоев из нескольких классов активов, рыночных капитализаций, секторов, регионов и стратегий. Причем для этого не обязательно покупать 40 фондов. Бывает достаточно акций одного-двух ETF, наподобие Vanguard Total World Stock ETF (VT).

И хотя для кого-то такие фонды покажутся слишком упрощенным или чрезмерно диверсифицированным вариантом, главное понимать, что они отлично помогают в создании и поддержании баланса. За счет чего инвестиционный портфель обеспечит вас прибылью, на которую вы рассчитываете изначально.

С другой стороны, стоит опасаться добавления чрезмерного количества экзотических секторов, ETF с левереджем, инверсных фондов и не связанных друг с другом позиций, которые могут негативно сказаться на результатах.

Ваши портфели ETF должны быть созданы таким образом, чтобы различные классы активов находились в гармонии друг с другом и служили долгосрочной  цели увеличения инвестиционного капитала.

Еще одной распространенной ошибкой, которую я замечаю за инвесторами в биржевые фонды, является недостаточное инвестирование в определенные позиции и переизбыток наличных.

Например, если 1% портфеля составляет, скажем, iShares Silver Trust (SLV), инвестор уже считает, что присутствует на рынке драгоценных металлов. Однако это вложение не скажется значительным образом на прибыли, если не продублировано другими долями, имеющими отношение к рынку серебра. К тому же, слишком маленькие доли могут только увеличить комиссионные и, таким образом, сократить прибыль.

Вместо этого, попробуйте увеличить долю распределения до 3-5%, чтобы оно могло положительно влиять на вашу прибыль. Можно делать это со временем. Сокращая размер имеющихся в наличии свободных средств, наращивая за их счет позиции в ETF, также будет полезным способом сохранения портфеля в сбалансированном состоянии.

Внесение постепенных изменений для создания равновесия внутри вашего инвестиционного портфеля из ETF, может значительно повлиять на результаты в долгосрочной перспективе.

Для всех, кто хочет прибыльно инвестировать в биржевые фонды, я создал видеокурс "Все секреты ETF"


Только лучшие материалы. Раз в неделю.

☑ Нажимая на кнопку "Получать", я согласен с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Куда, где и как инвестировать, только для подписчиков сайта.

Комментарии:

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий

Поздравляем с подпиской!
Теперь перейдите в ваш почтовый ящик и подтвердите подписку!
Закрыть окно